Hvitvasking av penger eller Hawala i De forente arabiske emirater
Hvitvasking av penger eller Hawala i De forente arabiske emirater er det vanlige begrepet som brukes om hvordan lovbrytere skjuler kilden til penger. Inntjeningen av inntektene fra kriminelle handlinger er skjult ved å gjøre at slik fortjeneste ser ut til å stamme fra en god kilde. Fremgangsmåtene for å vaske kriminell eiendom kan være vidtrekkende.
Karakteren til produktene og tjenestene som tilbys av finanssektoren (spesifikt håndtering, kontroll og å ha kontanter og eiendom som tilhører andre) betyr at industrien utsettes for misbruk av hvitvaskere. Lovbrudd på hvitvasking har lignende funksjoner over hele verden. Du finner to viktige komponenter i en hvitvaskingsovertredelse:
- Den obligatoriske handlingen med hvitvasking av penger, dvs. tilbudet av finansielle tjenester; og
- Det er et nødvendig nivå av kunnskap eller intuisjon (enten subjektiv eller objektiv) knyttet til tilførsel av midlene eller kundens handlinger.
Handlingen med hvitvasking eller hawala er begått under omstendigheter der du var engasjert i en ordning (dvs. ved å levere en tjeneste eller varer). Denne ordningen krever inntektene fra kriminalitet.
De relevante lovene som styrer og straffer hvitvasking av penger i De forente arabiske emirater er føderalt lovdekret nr. 20/2018 og supplert med føderale AML-forskrifter. I De forente arabiske emirater, som i de fleste jurisdiksjoner, anses dette som en alvorlig forbrytelse og kan resultere i straffer som fengsel og betydelige bøter ved domfellelse. Dette innlegget tar sikte på å hjelpe deg med å forstå hva hvitvasking er, standardmetoder som brukes av kriminelle, svar på ofte stilte spørsmål om Hawala-operasjoner, og hvordan de reguleres i De forente arabiske emirater.
Her er ofte stilte spørsmål om hvitvasking av penger i UAE:
Hva er den formålet med mohvitvasking / Hawala?
Formålet med hvitvasking av penger er å få kontanter enkelt, ikke svette og ikke kreve noe hardt arbeid. I stedet for å tjene penger på en lovlig måte, kan den enkelte vri historien og unngå etablering med lettflytende kontanter og uten skattebetaling.
Hvitvasking av penger under Article 2 i føderal lov nr. 20/2018 bestemmer:
“1-Enhver person som har kkunnskap om at midlene er inntektene fra en forbrytelse eller en forseelse, og som forsettlig begår noen av følgende handlinger, skal betraktes som gjerningsmenn av forbrytelsen mot hvitvasking av penger:
a-Overføring eller flytting av inntekter eller gjennomføring av en transaksjon med sikte på å skjule eller skjule sin ulovlige kilde.
b-Skjul eller forkledning av den sanne arten, kilden eller plasseringen av inntektene, samt metoden som involverer deres disposisjon, bevegelse, eierskap til eller rettigheter med hensyn til nevnte utbytte.
c-Erverve, eie eller bruke inntekter ved mottak.
d-å hjelpe gjerningsmannen til predikatbruddet for å unnslippe straff.
2-Forbrytelsen av hvitvasking av penger betraktes som en uavhengig forbrytelse. Straffen til gjerningsmannen for predikatovertredelsen skal ikke hindre hans straff for kriminalitet av hvitvasking av penger.
3-Å bevise den ulovlige kilden til inntektene bør ikke utgjøre en forutsetning for å dømme gjerningsmannen til predikatbruddet. ”
I sum innebærer hvitvasking prosessen med ulovlig å tjene penger i dekke for å være lovlig opptjent.
Er lovbrudd effektive til å forutsi hvitvasking?
Vanligvis kan forskjeller som involverer definisjonene oppsummeres som følger:
- Forskjeller i lovbruddets alvor anses som tilstrekkelig til å predikere en lovbrudd mot hvitvasking. For eksempel er det under visse myndigheter forstått at hvitvasking av penger er en lovbrudd som kan straffes med ett eller flere års fengsling. I andre myndigheter kan den obligatoriske straffen være tre til fem års fengsel; eller
- Løsningen bestemmes av betydningen av lovbruddet som inngår i lov om spesiell myndighet for hvitvasking av penger.
- Andre økonomiske lovbrudd og skatteunndragelser blir behandlet av alle verdens mest effektivt kontrollerte myndigheter som predikatbrudd for hvitvasking av penger.
Nøyaktig hvorfor er hvitvasking av penger forbudt i UAE, Dubai, Abu Dhabi og Sharjah?
Målet med hvitvasking av penger er å tjene på kriminalitet. Begrunnelsen for utviklingen av lovbruddet er at det er galt for mennesker og organisasjoner å hjelpe lovbrytere til å høste fordelene av fortjenesten ved en ulovlig handling, eller for å lette gjennomføringen av slike lovbrudd ved å gi dem finansielle tjenester.
Prosedyrene er omfattende. En person eller virksomhet håndterer en rekke transaksjoner, de fleste involverer inntekter som ikke ble hvitvasket.
Hvitvasking i UAE regnes som en prosedyre som forekommer i tre forskjellige faser.
- Den materielle fasen av prosedyren, når eiendommen "vaskes" og dens besittelse og kilde er forkledd.
- Integrasjon, den siste fasen, der den 'hvitvaskede' eiendommen blir introdusert på nytt i det legitime markedet.
- Sannheten er at de såkalte fasene ofte overlapper hverandre; noen ganger (for eksempel i tilfeller av økonomiske forbrytelser), er det ikke noe behov for at fortjenesten til forbrytelsen skal "settes".
Hvorfor er hvitvasking av penger ulovlig?
På det enkleste uttrykket krever hvitvasking transport av kontanter hentet fra ulovlig handling til "legitime" ruter for å skjule de ulovlige kildene. I samsvar med nasjonal lovgivning skjer hvitvasking når noen prøver å skjule eller skjule kilden, stedet, naturen, besittelsen eller forvaltningen av inntektene fra den ulovlige handlingen.
Årsaken til hvitvasking av penger kan virke klar: å skjule kilden til kontanter. De som driver ulovlige handlinger blir umiddelbart kunnskapsrike om enten å bruke feil dirigering angående kilde til penger eller å skjule deres reelle inntekt og formue. Åpenbart vil det å flagge dette som tilførsel av inntekt sannsynligvis resultere i en øyeblikkelig undersøkelse av individets handlinger, men det er et middel til å lovlig opprettholde det hvis man har tjent penger!
Hvitvask i UAE kan variere fra enkle til sofistikerte strategier.
Eksempler på dette er:
strukturering: Å strukturere ville være å ta mindre pengesummer og sette inn disse, og deretter kjøpe bærerinstrumenter, inkludert postanvisninger.
smugling: Smugling av kontanter til en annen myndighet, generelt utenlandsk, og innskudd i en offshore bank som har større hemmelighold eller mindre streng håndheving av hvitvasking av penger.
Kontantkrevende selskaper: Et selskap som vanligvis er involvert i å motta kontanter bruker kontoene sine til å sette inn kriminelle og gyldig avledede kontanter, og opprettholder det hele som gyldige gevinster. Som sådan har selskapet ingen variable kostnader, så det er vanskelig å finne ulikheter i salgspris. Eksempler er parkeringscasinoer, strippeklubber, solsenger eller bygninger.
Handel-etablert hvitvasking: Under- eller overvurdert fakturaer for å skjule bevegelsen av kontanter.
Shell virksomheter og tillit: Shell-virksomheter og stoler skjuler den virkelige eieren av kontantene. Bedriftskjøretøyer så vel som tillit, med hensyn til autoritet, trenger ikke å avsløre sine sanne eiere.
Bankfangst: Fornærmede eller hvitvaskere kjøper en kontrollerende eierandel i en finansinstitusjon, vanligvis i en utenlandsk myndighet med dårlig hvitvaskingskontroll, og overfører penger gjennom banken uten undersøkelse.
kasinoer: En person kjøper prosessorer og går rett inn i et kasino med kontanter, spiller en stund, og kasserer deretter chipsene, og krever betaling. Hvitvaskeren setter deretter inn sjekken på en bankkonto, og opprettholder den som spillgevinster.
Eiendom: Eiendom kan kjøpes av noen som bruker ulovlig fortjeneste; personen selger da huset. Overskuddet fra salget ditt ser til utenforstående som inntekt som er gyldig. I stedet forfalskes kostnaden for eiendommen; selgeren godtar kontrakten din som underrepresenterer verdien av huset, og mottar kriminell fortjeneste for å kompensere for forskjellen.
Hva er straff for hvitvasking av penger i UAE?
Hvitvasking av penger i UAE er en forbrytelse på grunn av sin internasjonale betydning; det er virkelig en kombinasjon av internasjonal og nasjonal lovgivning. Straffer kan falle i fire brede kategorier:
- Forbryter;
- Regulatorisk;
- Arbeid; og
- Sivil ansvar
Det er et ekstremt alvorlig brudd som en fysisk person potensielt kan møte blant annet en bot eller fengsel. I tilfelle du eller noen du kjenner blir beskyldt for hvitvasking av penger, må du søke juridisk rådgivning umiddelbart. Ved å ansette en advokat vil du være på et perfekt sted for å minimere effekten av eventuelle kriminelle sanksjoner eller for å bekjempe disse anklagene.
Noen av de økonomiske bøtene under AML er som følger:
- Generelt er hver av straffene strengere enn under den tidligere AML-loven.
- Tilsynsstraff i henhold til artikkel 14 i føderalt lovdekret nr. 20/2018, på 50,000 5 til XNUMX millioner AED og forbud mot forretningsaktiviteter, styringsrestriksjoner, arrestasjoner og lisensoppsigelse.
- Strafferettsstraffer på 100,000 til 5 millioner AED og fengsel opptil ti år.
- Unnlatelse av å rapportere en mistenkt transaksjon vil kunne straffes med fengsling eller en bot på mellom 300,000 50,000 AED og XNUMX XNUMX AED.
- Tipping av en mann som spør etter en mistenkt transaksjon, vil kunne straffes med fengsel inntil ett år eller en bot på mellom 100,000 AED og 10,000 AED.
- Brudd på kravene i flyplassoppløsninger vil kunne straffes med bot eller fengsling.
- I motsetning til den tidligere AML-loven, kontrollerer den nye AML-loven finansieringen av ulovlige organisasjoner, finansieringen av terrorisme eller inndragningen av overskuddet til hvitvasking av penger.
I tillegg bestemmer AML at beløpet som ulovlig tjenes ved hvitvasking av penger er vesentlig for innvirkningen på straffen for lovbruddet.
De Ny AML-lov har strengere straffer med målet å bekjempe hvitvasking av penger i De forente arabiske emirater.
I tillegg adresserer loven finansiering av ulovlige organisasjoner, som tar et skritt fremover, ettersom hvitvasking av penger vanligvis er knyttet til finansiering av terrorisme eller ulovlige organisasjoner, samt finansiering av terrorisme i henhold til føderal lov nr. 7/2014.
Initiativet fra UAE-lovgiver antyder at økonomiske forbrytelser ikke skal tolereres av UAE og understreker at UAE ikke ønsker å bli betraktet som en sikker havn for gjerningsmennene til hvitvasking av penger.
Jeg tenkte på "Ofte stilte spørsmål om hvitvasking av penger eller Hawala i De forente arabiske emirater: Vil jeg møte straffhandling?"
Mannen min har blitt stoppet på Dubai Airport og sa at han hvitvasker penger. Han reiste med en stor sum penger som han tok ut av en britisk bank, han prøvde å sende noen til meg, men systemene var nede i banken og kunne ikke gjøre dette og alle pengene han har er der med ham.
Datteren hans har nettopp hatt hjerteoperasjon og vil bli utskrevet fra sykehus i Storbritannia og vil ikke ha noe å gå til, hun er 13 år gammel.
Offiseren på flyplassen sier at han trenger å betale 5000 dollar, men betjentene har tatt alle pengene hans.
Vær så snill, mannen min er en god ærlig familiemann som vil komme hjem og ta med datteren sin til Sør-Afrika
Hva gjør vi nå hvis råd vil hjelpe
Takk
Colleen Lawson
A