Firma de avocatura premiata

Scrie-ne la adresa la case@lawyersuae.com | Apeluri de urgență +971506531334 +971558018669

Adevărul urât despre spălarea banilor în Dubai

 

Spălarea banilor în DubaiÎnțelegerea realității spălării banilor în Dubai este esențială pentru cei care lucrează în sectorul fiscal. Aceasta este o activitate în care banii murdari sunt transformați în bani curați. Sursele de numerar sunt de fapt infracționale; banii sunt investiți în moduri care ascund modul în care s-a făcut banii.

În timp ce desfășoară tranzacții monetare și creează relații cu noi clienți, responsabilitatea revine afacerii. Proprietarul sau organizația trebuie să își identifice obligația și să recunoască astfel de circumstanțe mai târziu în perioada de tranzacționare. Banca centrală din aproape orice stat furnizează AML și CFT ghiduri complete pentru combaterea acestor acțiuni. Aceste politici, atunci când sunt îmbrățișate religios, oferă băncilor suficientă securitate pentru a descuraja astfel de scenarii.

Riscurile spalarii banilor in Dubai:

Risc de reputație

Pericolul semnificativ al oricărui tip de spălare de bani este acela că o bancă se confruntă cu un risc pentru reputația sa. Riscul poate determina o instituție financiară să se confrunte cu taxe și diverse investigații. Cel mai mare obstacol pe care trebuie să îl elimine o bancă este neîncrederea din partea clienților, ceea ce ar fi dezastruos.

Risc operational

Acesta este un pericol care se află în indivizi, procese interne și sistem. Este o amenințare care va face parte din operațiunile companiei. Creează perturbări în buna funcționare a afacerii.

Amenințare juridică

Amenințările legale pot fi create, de asemenea, ca urmare a incertitudinilor în ceea ce privește acțiunile legale care se dezvoltă și pe care corporația trebuie să le administreze.

Riscul de concentrare

Astfel de amenințări includ scenarii în care banca a împrumutat bani unui anumit grup; acestea se referă la industria bancară.

Cost de oportunitate

Printre efectele majore cu care se confruntă o bancă se numără creșterea costului de oportunitate.

Atâtea efecte nedorite sunt provocate de spălarea banilor din cauza pericolelor pe care le prezintă. În cele din urmă determină banca să facă față pierderilor și crește probabilitatea unor pericole semnificative, precum și costul de oportunitate al instituției financiare.

Organizații criminale au trei obiective atunci când spală profiturile acțiunilor ilegale. Acestea sunt:

  1. asociate cu acțiunea lor ilegală.
  2. să își investească profiturile în ciclul penal și să încurajeze acțiunile interzise.
  3. să se bucure de câștigurile acțiunii ilegale

Cum să lupți împotriva spălării banilor în Dubai, Abu Dhabi, EAU și Sharjah:

Combaterea spălării banilor este dificilă pentru aproape orice instituție financiară. În EAU, obiceiurile etnice, contrabanda și terorismul fac dificilă detectarea transferurilor bănești suspecte. Din acest motiv, alte instituții financiare, alături de bănci, trebuie să fie atente la înțelegerea clienților și la urmărirea acțiunilor clienților.

În anumite națiuni, aceste obligații sunt în multe cazuri percepute ca fiind în conflict cu obiceiurile etnice și relațiile cu clienții.

Sunt luate măsuri de către autoritățile din Emiratele Arabe Unite în vederea aplicării legilor, liniilor directoare și regulamentelor privind finanțarea AML / combaterea terorismului. Cu toate acestea, puteți găsi multe deficiențe în strategiile fiscale și juridice care trebuie abordate:

  • Există o piață de numerar neobișnuită, iar sistemul bancar nu este introdus de mai multe tranzacții monetare.
  • Cererile de acoperire a numerarului nu sunt aplicate în mod constant și unele state nu ar avea cerințe de raportare a banilor pentru persoanele care părăsesc Statele Unite.
  • Unitățile de informații financiare sunt create în raport cu standardele internaționale, însă o serie dintre ele nu dispun de autonomie, expertiză și organizare suficientă.
  • Nu este ușor să descoperiți un echilibru care implică izolarea drepturilor indivizilor versus necesitatea de a proteja societatea împotriva teroriștilor și a infractorilor.

Spălarea banilor în DubaiProtecția împotriva spălării banilor în Dubai întărește:

Spălarea mare de bani este un caz ușor de transfer de numerar, de obicei de la națiune la națiune, pentru a induce în eroare autoritățile în a crede că fiecare din banii lor obținuți ilegal provin din surse legitime și, de asemenea, pentru a ascunde de unde provin. Apoi, oficialii legii confiscă numerar care se dovedește a fi legat de acțiuni ilegale.

Criminalii comuni:

Traficanti de droguri: Dealerii de droguri se ocupă de obicei de sume mari de bani, ceea ce face dificilă ca autoritățile să producă o hârtie. Steagurile roșii sunt ridicate de sume substanțiale de numerar.

Mobsters / Bandele: Ca și comercianții de droguri, multe tranzacții cu numerar sunt efectuate de acești oameni, păstrând în același timp rețele sigure în străinătate.

Politicieni corupți: Cu un acces mai mare la lobbyiști și la rețelele de numerar, acțiunea spălării banilor poate părea a fi una dintre cele mai eficiente metode de protejare a activelor. În cea mai mare parte, oricine într-un loc de putere ale cărui activități sunt de obicei necontestate va profita de această activitate.

delapidatori: Cazurile au arătat că persoanele care au luat bani din locurile lor de afaceri sau de la un angajator vor participa la acțiuni de ascundere a acestor active recent achiziționate.

Escroci: Orice persoană pregătită să înșele pe cineva din bunurile sale este gata să-și curețe sursele.

Teroriştii: Teroriștii sunt puternic implicați în spălarea banilor. Acțiunile teroriste trebuie finanțate; în caz contrar, arme, precum și explozivi nu ar fi bunuri obținute.

Există trei măsuri principale: integrare, stratificare și setare.

Setare: practic depune numerarul „îngrozitor” într-o instituție financiară bine recunoscută. Depozitul este creat în numerar. Aceasta este o mișcare extrem de riscantă, în funcție de modul în care instituția financiară respectă legile privind secretul bancar sau legile de raportare bancară. Ocazional, spălătorul își va împărți „câștigurile” pe mai multe bănci pentru a reduce suma depusă.

Stratificarea: este cel mai complicat pas al procedurii de spălare a banilor. Aceasta necesită direcționarea numerarului în scopul ascunderii surselor sale prin intermediul instituțiilor financiare. Spalatorii pot cumpara obiecte scumpe precum automobile, iahturi sau bijuterii. Din nou, ascunderea sursei este esențială.

Integrarea: este ultima parte a procedurii în care piața este introdusă prin ofertă cu aparența de a fi introdusă în mod legal prin intermediul unei tranzacții care este legală. Aici, spălătorul de bani poate determina modul în care își folosesc resursele, ca o afacere privată, pentru a obține „câștiguri de afaceri” sau „cheltuieli de afaceri”.

Spălarea banilor a devenit un domeniu tot mai mare de concentrare pentru întreprinderi și autorități, pe măsură ce sancțiunile s-au extins împotriva națiunilor.

Companiile se confruntă cu pedepse mai severe, inclusiv amenzi care variază între Dh300,000 și Dh1.

Cadrul de reglementare este consolidat în continuare de cele mai noi legi. Aceștia penalizează personalul, supraveghetorii și membrii consiliului de administrație al întreprinderilor care nu reușesc să raporteze finanțarea terorismului sau spălarea banilor efectuate de firmele lor, cu o închisoare de până la 36 de luni, o amendă de până la 100,000 Dh sau ambele.

Pentru prima dată, legea va proteja, de asemenea, denunțătorii spălării banilor din Dubai - raportând suspiciuni de spălare a banilor sau finanțarea terorismului.

La nivel mondial, costurile împotriva spălării banilor cresc la o viteză tipică de 53% pentru bănci, în conformitate cu un sondaj KPMG.

Iată câteva modalități proactive pe care le puteți ajuta să preveniți acest tip de fraudă:

  • Plătiți prin cec sau prin carte de credit / debit, mai degrabă atunci când achiziționați bunuri și servicii.
  • Dacă numerarul este plătit de dvs., insistați asupra unei chitanțe din registru, dacă există.
  • În caz contrar, insistați asupra unei chitanțe scrise.
  • Nu plătiți muncitorii casei în numerar.
  • Nu efectuați plăți mari în numerar.

Lăsați un comentariu

Adresa ta de email nu va fi publicată.

Derulaţi în sus