Tot ce trebuie să știți despre fraudă
Penal
Frauda nu este doar o problemă penală, ci și o problemă civilă. Frauda penală este urmărită penal, iar rezultatul final poate fi închisoare. Scopul tipic al fraudei este fraudarea persoanelor fizice sau a grupurilor de bani sau obiecte de valoare, dar uneori frauda criminală implică și primirea de beneficii cu bani furati sau obiecte de valoare.
Ce este frauda? Definiție legală
intenția de a înșela sau a înșela o victimă
Frauda înseamnă o falsă reprezentare a faptului, deși folosirea cuvintelor sau în conduită. De asemenea, considerată fraudă sunt acuzațiile înșelătoare și ascunderea faptelor care ar trebui dezvăluite. Frauda este înșelător în mod intenționat cu intenția de a asigura un câștig sau beneficiu nedrept sau ilegal.
Frauda vine în diferite soiuri, unele precum furtul prin falsă pretenție sunt frecvente, iar altele sunt vizate victimelor precum frauda bancară, frauda de asigurare sau falsul. În timp ce ingredientele fraudei variază, elementele pentru condamnarea pe cineva pentru fraudă includ:
- Intenția de a înșela sau a înșela o victimă prin falsă reprezentare sau
- Intenția de a convinge o victimă să elibereze bunuri în timp ce se bazează pe reprezentările făptuitorului.
Înțelegerea furtului și a fraudei identității
Ce este frauda identitară
Furtul de identitate nu este ceva nou. Este la fel de vechi ca timpul în sine. De fapt, există povești care formează zile sălbatice din West West care ucid oameni și iau identitățile victimelor lor, ajutându-i să evite legea.
Astăzi, tehnologia a făcut mai ușor să comită infractorii furtul de identitate pe o scară largă. Piratează organizațiile private și guvernamentale și fură informații personale de milioane de oameni simultan. Apoi comit infracțiuni cu informațiile furate. Infractorii pot fura informații personale în mai multe moduri care includ:
- phishing: Victimele intenționate sunt trimise prin fraude prin e-mail cu scopul de a păcăli destinatarul să ia măsuri care ar putea oferi infractorilor acces la informații personale.
- malware: Fraudei păcălesc victimele să descarce software-ul gratuit de pe internet. Cu toate acestea, victimele nu își dau seama că software-ul gratuit poate include programe malware dăunătoare criminalilor acces la computere sau rețele întregi.
- Alte tactici: Două moduri simple în care infractorii pot comite furturi de identitate este prin furt prin poștă și scufundări în gunoi. Aceasta permite accesul la documente care pot fi utilizate în furtul identităților altor persoane.
Ce este frauda identitară?
Furtul de identitate și frauda se referă practic la aceeași crimă. Cu toate acestea, se poate face cazul că frauda este utilizarea efectivă a informațiilor furate pentru câștig penal. Lista lungă de infracțiuni de fraudă de identitate include:
- Frauda cu cardul de credit: Aceasta implică utilizarea unui număr de card de credit al unei persoane pentru a face cumpărături frauduloase.
- Fraude legate de ocuparea forței de muncă sau fiscale: Aceasta implică utilizarea numărului altcuiva de securitate socială și alte informații personale pentru a obține angajarea dosarului și a declarației de impozit pe venit.
- Frauda bancară: Folosirea informațiilor personale ale unei persoane pentru preluarea contului financiar al unei persoane sau organizații sau deschiderea unui cont nou pe numele altcuiva.
- Telefon sau utilități. Deschideți un telefon mobil sau un cont de utilitate cu informațiile personale ale altei persoane.
- Împrumut sau închiriere Fraudă: Oobținerea unui împrumut sau închiriere folosind informațiile personale ale altcuiva.
- Documentele guvernamentale sau fraudele de beneficii: Folosirea informațiilor personale ale altei persoane pentru a obține beneficii guvernamentale.
Comportament penal
Legile privind furtul de identitate din UAE acoperă o gamă largă de comportamente. Cu toate acestea, la baza lor se află infracțiunea de a utiliza informațiile personale de identificare ale unei persoane fără niciun acord sau permisiune și în scopul câștigului. Există multe moduri de furt de identitate:
- Cineva fură un alt portofel sau o poșetă pentru a obține informații personale și cărți de credit
- Un străin vede o persoană căzând cardul, o ridică și decide să o folosească pentru a cumpăra ceva.
- Cineva fură permisul de conducere al unei persoane și îl înmânează unui ofițer de poliție în cazul în care este tras în viteză sau când este arestat.
- Cineva trimite un e-mail pe care îl prezintă ca membru al IRS și vă îndrumă să trimiteți informații personale pentru a fi auditate.
- Cineva are acces la contul de e-mail și găsește informații personale de identificare.
- Cineva vă fură e-mailul și parcurge gunoiul în căutarea facturilor sau a declarațiilor care pot conține informații personale, precum și numere de cont.
Frauda de afaceri
„Frauda vitează fiecare tranzacție”
Această veche legătură legală se referă la faptul că, oriunde apare fraudă, acțiunile legale nu sunt departe. Când frauda își face capul urât, există o opțiune legală, indiferent dacă nu există o lege specifică asupra cărților sau a cazului în dreptul comun. În mod legal nu este posibil să fii de acord cu o fraudă sau un comportament infracțional, este imposibil să aplici în totalitate o tranzacție frauduloasă. În plus, probele de fraudă sunt întotdeauna admise în instanță, chiar și acest tip de probă nu va fi acceptat în unele situații.
Avocați de fraudă de afaceri
Legea nu face discriminări atunci când vine vorba de oameni, și deci nu ar trebui. Dacă aveți o fraudă sub orice formă, trebuie să contactați un avocat pentru a înțelege modul în care frauda v-a afectat drepturile și obligațiile.
În sens larg, frauda este numărul unu pe piețele libere. În Emiratele Unite, frauda poartă pedepse atât civile cât și penale. Dacă o altă persoană comite fraude împotriva ta, este posibil să nu fie răspunzător doar de tine, ci răspunde penal de stat.
Dacă vă confruntați cu o situație frauduloasă, puteți lua întotdeauna măsuri legale, chiar dacă nu există o lege specifică care să abordeze în mod necesar situația specifică. Fraudele comerciale sunt în trei tipuri, care sunt fraude în fapt, fraude în execuție. și frauda drept chestiune de drept.
intenția de a induce în eroare
Frauda în factum, care este cunoscută și sub denumirea de inducție apare atunci când termenii efectivi ai acordului sunt înșelători și sunt fii din cauza intenției de a induce în eroare. Dacă inculpatul a interpretat greșit un fapt sau fapte importante, cu intenția de a vă induce în eroare și, ca urmare, ați acționat în mod rezonabil pe baza acestei declarații greșite. Aceasta este denumită o fraudă a faptului. Pentru a spune clar, trebuie să fi existat minciuni cu privire la ceva important din partea inculpatului, dar ai fost rapid să eviți să crezi o asemenea minciună.
Frauda în execuție este atunci când interacțiunea părților la o tranzacție este necinstită și induce ceva ce în mod normal nu ai face. De exemplu, dacă cineva solicită un autograf, dar continuă să întocmească un bilet la ordin în jurul autografului dvs., se numește fraudă în execuție.
