Echèl la nan blanchi lajan globalman se masiv. Dapre kèk estimasyon, anviwon $ 800 milya a $ 2 milya dola yo blanchi entènasyonalman chak ane, ki konstitye 2% a 5% nan GDP mondyal la.

Bank, echanj lajan, kazino, ajans byen imobilye, echanj kriptografik, e menm avoka ka aksidantèlman pèmèt blanchi lajan oswa hawala lè yo pa fè bon jan dilijans sou tranzaksyon ak kliyan ki sispèk, osi byen ke yo pa okouran de divès kalite. frod nan kontablite ki fasilite pwosesis la.

Teknik komen yo itilize pou blanchi lajan oswa hawala gen ladan plan ki baze sou komès, itilizasyon kazino ak tranzaksyon byen imobilye, kreye konpayi koki ak devan, smurfing, ak abize nouvo metòd peman tankou kriptografik lajan.

Myon sèl blanchi te vin de pli zan pli sofistike, ki egzije yon konsèy legal ekspè pou navige sou entènèt la konplike nan règleman anti-blanchi lajan UAE nan Emira Arab Ini. Nan AK Advocates, espesyalize nou an avoka krim finansye pote dè dekad eksperyans nan manyen konplèks ka blanchi lajan atravè UAE yo.

Objektif komen nan plan blanchi lajan

Blanchiman lajan afekte divès sektè ak moun nan UAE:

Enstitisyon finansye yo ak bank atravè depo estriktire ak transfè fil
Devlopè byen imobilye atravè acha pwopriyete lè l sèvi avèk lajan ilegal
Echanj kriptokurans yo ak platfòm avantaj dijital
Pwopriyetè ti biznis yo atravè operasyon entansif lajan kach
Moun ki gen anpil valè nèt atravè plan envestisman konplèks

Estatistik aktyèl ak tandans

Dapre Inite Entèlijans Finansye UAE a (FIU), te gen yon ogmantasyon 51% nan rapò tranzaksyon sispèk an 2023, ak plis pase 9,000 rapò depoze. UAE yo efò anti-blanchi lajan te lakòz konfiskasyon 2.35 milya AED nan lajan ilegal pandan menm peryòd la.

Pozisyon ofisyèl

Ekselans li Khaled Mohammed Balama, Gouvènè Bank Santral EAU a, te deklare: "Emira Arab Ini yo te demontre angajman enkondisyonèl pou konbat krim finansye atravè gaya cadres regilasyon ak koperasyon entènasyonal. Mezi ranfòse dilijans nou yo te ranfòse entegrite sistèm finansye nou an.”

Kad legal UAE ki enpòtan

Pozisyon UAE yo sou blanchi lajan yo gouvène pa plizyè dispozisyon lejislatif kle:

Dekrè Lwa Federal Nimewo 20 nan 2018: Defini ofans blanchi lajan epi etabli mezi prevantif
Atik 2 (Lwa No 20): Kriminize konvèsyon oswa transfè lajan ilegal
Atik 14: Manda rapò sou tranzaksyon sispèk
Atik 22: Etabli penalite pou vyolasyon krim finansye
Lwa Federal No 26 nan 2021: Amelyore mezi kont teworis finansman

Règleman AML Emira Arab Ini a ak aplikasyon yo:

Règleman Anti-blanchi Lajan Emira Arab Ini yo gouvène pa Lwa Federal Nimewo 20 nan 2018 ak amannman ki vin apre li yo, patikilyèman Dekrè Lwa Federal Nimewo 26 nan 2021. Lwa sa yo etabli yon kad konplè ki aliman ak estanda entènasyonal yo tabli pa Gwoup Aksyon Finansye a. (GAFI). Otorite Sèvis Finansye Emira Arab Ini (DFSA) ak Bank Santral UAE (CBUAE) sèvi kòm regilatè prensipal yo, asire konfòmite strik nan tout enstitisyon finansye, biznis ki deziyen ki pa finansye, ak pwofesyon k ap opere nan Emira Arab Ini ak zòn franch li yo.

Sistèm AML Emira Arab Ini a opere atravè yon apwòch milti-kouch pou verifikasyon kliyan ak siveyans tranzaksyon yo. Biznis yo dwe aplike pwosedi Konnen Kliyan Ou (KYC) solid, ki gen ladan kolekte enfòmasyon ID oswa paspò Emirates, prèv adrès, ak dokiman konpayi pou kliyan antrepriz.

Enstitisyon finansye yo oblije sèvi ak sistèm siveyans avanse ki swiv tranzaksyon an tan reyèl, ak rapò obligatwa sou nenpòt tranzaksyon lajan kach ki depase AED 55,000 oswa ekivalan li nan lòt lajan. Sistèm nan mete yon anfaz espesyal sou idantifye pwopriyetè benefisyè yo ak konprann sous lajan pou tranzaksyon ki gen anpil valè.

Li inik nan kad AML Emira Arab Ini a se konsantre li sou zòn franch ak sektè byen imobilye, ki konsidere kòm zòn ki gen plis risk pou blanchi lajan. Depatman Tè Emira Arab Ini a te aplike règleman espesifik ki egzije ajan imobilye ak devlopè yo fè dilijans améliorée sou tranzaksyon pwopriyete.

Anplis de sa, pozisyon estratejik Emira Arab Ini kòm yon sant komès mondyal te mennen nan kondisyon sevè pou prevansyon blanchi lajan ki baze sou komès, ki gen ladan dokiman detaye pou tranzaksyon enpòte-ekspòtasyon ak siveyans sere nan aktivite konpayi komès. Si w pa respekte règleman sa yo, sa ka lakòz gwo amann, ki soti nan 50,000 5 AED jiska XNUMX milyon AED, ak yon potansyèl pouswit kriminèl.

Apwòch Jistis Kriminèl UAE a

UAE adopte yon apwòch zewo-tolerans nan direksyon blanchi lajan, mete ann aplikasyon yon konplè fondasyon ki baze sou risk. Sistèm regilasyon finansye nan peyi a mete aksan sou prevansyon atravè strik dilijans kliyan kondisyon ak koperasyon entènasyonal nan swiv lajan ilegal.

Sanksyon ak Konsekans sou blanchi lajan

Delenkan ki kondane yo fè fas a sanksyon grav:

Prizon ki soti nan 5 a 15 ane
Amann jiska 5 milyon AED
Konfiskasyon lajan ak enstriman
Potansyèl fèmti biznis ak revokasyon lisans
Byen konjelasyon pandan envestigasyon yo

Estratejik defans apwòch pou blanchi lajan Krim

Ekip defans kriminèl nou an anplwaye divès estrateji pou pwoteje kliyan nou yo:

Defye prèv lajistis la entansyon kriminèl
Etabli sous lejitim nan fon
Demontre konfòmite ak kondisyon regilasyon
Negosye ak otorite yo pou chaj redwi
Aplike mezi ratrapaj pou anpeche vyolasyon fiti yo

Kontakte nou nan +971506531334 oswa +971558018669 pou diskite sou fason nou ka ede w nan ka w la.

Istwa Siksè Ka reyèl: Ka Komès Al Najm

Non chanje pou enfòmasyon prive

Konpayi nou an te defann avèk siksè Al Najm Trading Company kont akizasyon pou blanchi lajan ki enplike 15 milyon AED nan tranzaksyon yo. Lajistis te deklare ke modèl sispèk nan transfè fil entènasyonal yo, men ekip legal nou an:

Demontre konplè dokiman tranzaksyon yo
Pwouve konfòmite ak Règleman AML
Etabli relasyon biznis lejitim
Sous lajan verifye nan analiz ekspè

Ka a te ranvwaye apre nou te pwouve ke tout tranzaksyon yo te operasyon biznis lejitim ak dokiman apwopriye.

Sipò Legal konplè atravè Doubay

Nou avoka defans blanchi lajan sèvi kliyan nan tout kominote divès Doubay yo. Soti nan distri finansye aktif nan Business Bay rive nan prestijye Emirates Hills, ekip nou an te ede kliyan nan Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al. Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk, ak JBR.

Ekspè reprezantasyon legal lè ou bezwen li plis

Tan-sansib sipò Legal Disponib

Lè w ap fè fas ak akizasyon krim finansye, aksyon imedya enpòtan. Ekip expérimentés nou an espesyalis defans kriminèl kanpe pare pou pwoteje dwa w ak enterè w. Avèk konesans pwofon nan règleman finansye UAE ak siksè pwouve nan ka konplèks, nou bay defans estratejik ou bezwen an.