Delitti Finanzjarji fl-UAE u l-Konsegwenzi Tagħhom

Il-kriminalità finanzjarja tirreferi għal Attivitajiet illegali li jinvolvu transazzjonijiet finanzjarji frawdolenti jew imġieba diżonesta għal gwadann finanzjarju personali. Huwa sever u għall-agħar globali kwistjoni li tippermetti reati bħal ħasil tal-flus, finanzjament tat-terroriżmu, u iktar. Din il-gwida komprensiva teżamina s-serju theddid, wiesgħa impatti, l-aktar tard tendenzi, u l-aktar effettiv soluzzjonijiet għall-ġlieda kontra l-kriminalità finanzjarja madwar id-dinja.

X'inhu l-Kriminalità Finanzjarja?

Kriminalità finanzjarja jinkludi kwalunkwe reati illegali li jinvolvi l-Ksib flus jew proprjetà permezz ta’ qerq jew frodi. Il-kategoriji ewlenin jinkludu:

• Ħasil ​​tal-flus: Moħbi l-oriġini u l-moviment ta ' fondi illeċiti minn attivitajiet kriminali.
• Frodi: Tqarraq negozji, individwi, jew gvernijiet għal qligħ finanzjarju jew assi illegali.
• Ċiberkriminalità: Serq, frodi jew kriminalità oħra permezz tat-teknoloġija għall-profitt finanzjarju.
• insider trading: Użu ħażin ta' informazzjoni ta' kumpanija privata għall-profitti tas-suq tal-ishma.
• Tixħim/korruzzjoni: Toffri inċentivi bħal flus kontanti biex jinfluwenzaw imġieba jew deċiżjonijiet.
• Evażjoni tat-taxxa: Mhux tiddikjara dħul biex tevita illegalment il-ħlas tat-taxxi.
• Finanzjament tat-terroriżmu: Jipprovdu fondi biex jappoġġjaw ideoloġija jew attivitajiet terroristiċi.

Diversi metodi illegali jgħin biex jaħbi sjieda vera jew oriġini ta flus u oħrajn assi. Il-kriminalità finanzjarja tippermetti wkoll reati serji bħat-traffikar tad-droga, it-traffikar tal-bnedmin, il-kuntrabandu, u aktar. Tipi ta' inċentiv bħall-għajnuna, l-iffaċilitar jew il-konfoffa biex jitwettqu dawn ir-reati finanzjarji huma illegali.

Teknoloġiji sofistikati u konnessjoni globali jippermettu li l-kriminalità finanzjarja tirnexxi. Madankollu, dedikat globali organizzazzjonijiet qed javvanzaw integrati soluzzjonijiet biex tiġġieled din it-theddida kriminali b’mod aktar effettiv minn qatt qabel.

Tipi Maġġuri ta' Reati Finanzjarji fl-UAE

Ejja neżaminaw xi forom ewlenin ta 'kriminalità finanzjarja li jalimentaw l-ekonomija moħbija globali.

Ħasil ​​tal-flus

il proċess klassiku of ħasil tal-flus jinvolvi tliet stadji ewlenin:

1. Pjazzament - Introduzzjoni fondi illeċiti fis-sistema finanzjarja prinċipali permezz ta’ depożiti, dħul tan-negozju, eċċ.
2. Saffi - Ħabi tat-traċċa tal-flus permezz ta 'tranżazzjonijiet finanzjarji kumplessi.
3. Integrazzjoni – L-integrazzjoni ta’ flus “imnaddfa” lura fl-ekonomija leġittima permezz ta’ investimenti, xiri ta’ lussu, eċċ.

Il-ħasil tal-flus mhux biss jaħbi r-rikavat mill-kriminalità iżda jippermetti aktar attivitajiet kriminali. In-negozji jistgħu involontarjament jippermettuha mingħajr ma jirrealizzaw. Konsegwentement, ir-regolamenti globali kontra l-ħasil tal-flus (AML) jobbligaw obbligi ta’ rappurtar aktar stretti u proċeduri ta’ konformità għall-banek u istituzzjonijiet oħra biex jiġġieldu b’mod attiv il-ħasil tal-flus. Fi pass pożittiv, l-UAE tneħħew mil-“lista griża” tat-Task Force ta’ Azzjoni Finanzjarja (FATF) fi Frar 2024, li jfisser il-progress tal-pajjiż fit-tisħiħ tar-regolamenti AML tiegħu.

Konsegwentement, globali kontra l-ħasil tal-flus (AML) ir-regolamenti jobbligaw obbligi ta' rappurtar aktar stretti u proċeduri ta' konformità għall-banek u istituzzjonijiet oħra biex jiġġieldu b'mod attiv il-ħasil tal-flus. Soluzzjonijiet ta’ AI u ta’ tagħlim tal-magni tal-ġenerazzjoni li jmiss jistgħu jgħinu fl-awtomatizzazzjoni ta’ skoperta ta’ mudelli suspettużi ta’ kontijiet jew tranżazzjonijiet.

Frodi

Telf globali għal frodi tal-ħlas waħdu jinqabeż $ 35 biljun fl-2021. Scams ta' frodi diversi jinfluwenzaw it-teknoloġija, is-serq tal-identità, u l-inġinerija soċjali biex jiffaċilitaw trasferimenti illegali ta' flus jew aċċess għal finanzjament. It-tipi jinkludu:

• Frodi bil-kards ta' kreditu/debitu
• Scams tal-phishing
• Kompromess tal-email tan-negozju
• Fatturi foloz
• Scams rumanz
• Ponzi/skemi piramidali
• Frodi ta' identità sintetika
• Frodi ta' teħid ta' kont

Il-frodi tikser il-fiduċja finanzjarja, tikkawża tbatija għall-vittmi, u żżid l-ispejjeż għall-konsumaturi u l-fornituri finanzjarji bl-istess mod. L-analiżi tal-frodi u t-tekniki tal-kontabilità forensika jgħinu biex jinkixfu attivitajiet suspettużi għal aktar investigazzjoni minn istituzzjonijiet finanzjarji u aġenziji tal-infurzar tal-liġi.

“Il-kriminalità finanzjarja tiffjorixxi fid-dell. Li tiddi dawl fuq il-kantunieri mudlama tagħha huwa l-ewwel pass lejn iż-żarmar tiegħu.” – Loretta Lynch, eks Avukat Ġenerali tal-Istati Uniti

Ċiberkriminalità

L-attakki ċibernetiċi kontra istituzzjonijiet finanzjarji żdiedu b'238% globalment mill-2020 sal-2021. It-tkabbir tal-finanzi diġitali jespandi l-opportunitajiet għat-teknoloġija ppermettiet ċiberkriminali finanzjarji bħal:

• Krypto kartiera/skambju hacks
• jackpotting ATM
• Skimming ta' karti ta' kreditu
• Serq ta' kredenzjali ta' kont bankarju
• Attakki malizzjużi
• Attakki fuq bankarji mobbli/kartieri diġitali
• Frodi mmirata għal servizzi ta’ xiri-issa-paga-aktar tard

It-telf għaċ-ċiberkriminalità globali jista’ jaqbeż $ 10.5 triljun matul il-ħames snin li ġejjin. Filwaqt li d-difiżi ċibernetiċi jkomplu jitjiebu, hackers esperti jiżviluppaw għodod u metodi dejjem aktar sofistikati għal aċċess mhux awtorizzat, ksur tad-dejta, attakki malware, u serq monetarju.

Evażjoni tat-Taxxa

L-evitar u l-evażjoni tat-taxxa globali minn korporazzjonijiet u individwi b'valur nett għoli allegatament jaqbżu $500-600 biljun fis-sena. Lakuni internazzjonali kumplessi u rifuġji fiskali jiffaċilitaw il-problema.

Evażjoni tat-taxxa inaqqas id-dħul pubbliku, jaggrava l-inugwaljanza, u jżid id-dipendenza fuq id-dejn. B'hekk tirrestrinġi l-finanzjament disponibbli għal servizzi pubbliċi kruċjali bħall-kura tas-saħħa, l-edukazzjoni, l-infrastruttura, u aktar. Kollaborazzjoni globali mtejba fost dawk li jfasslu l-politika, ir-regolaturi, in-negozji u l-istituzzjonijiet finanzjarji jistgħu jgħinu biex is-sistemi tat-taxxa jsiru aktar ġusti u trasparenti.

Reati Finanzjarji Addizzjonali

Forom ewlenin oħra ta’ kriminalità finanzjarja jinkludu:

• insider trading – Użu ħażin ta' informazzjoni mhux pubblika għall-profitti tas-suq tal-ishma
• Tixħim/korruzzjoni – L-influwenza ta' deċiżjonijiet jew attivitajiet permezz ta' inċentivi finanzjarji
• Evażjoni tas-sanzjonijiet – Jiġu evitati sanzjonijiet internazzjonali għall-profitt
• Falsifikazzjoni – Tipproduċi munita, dokumenti, prodotti foloz, eċċ.
• Kuntrabandu – It-trasport ta' oġġetti/fondi illeċiti bejn il-fruntieri

Il-kriminalità finanzjarja tgħaqqad prattikament ma’ kull tip ta’ attivitajiet kriminali – mid-drogi illegali u t-traffikar tal-bnedmin sat-terroriżmu u l-kunflitti. Id-diversità kbira u l-iskala tal-problema teħtieġ rispons globali koordinat.

Pieni għal Reati Finanzjarji differenti fl-UAE

Kriminalità Finanzjarja	Liġi(jiet) rilevanti	Firxa tal-Kastig
Ħasil ​​tal-flus	Liġi Federali Nru 4/2002 (kif emendata)	3 sa 10 snin priġunerija u/jew multa sa AED 50 miljun
Frodi	Liġi Federali Nru 3/1987 (kif emendata)	Tvarja, iżda ġeneralment sa 3 snin priġunerija u/jew multi
Ċiberkriminalità	Liġi Federali Nru 5/2012 (kif emendata)	Multi minn AED 50,000 sa AED 3 miljun, u/jew sa 10 snin priġunerija
Evażjoni tat-Taxxa	Digriet-Liġi Federali Nru 6/2017	Multi minn AED 100,000 sa AED 500,000 u ħabs potenzjali
Falsifikazzjoni	Liġi Federali Nru 6/1976	Sa 10 snin priġunerija u/jew multi
Tixħim/Korruzzjoni	Liġi Federali Nru 11/2006 (kif emendata)	Sa 7 snin priġunerija u/jew multa sa AED 1 miljun għal dawk li jagħtu u dawk li jieħdu
Insider Trading	Liġi Federali Nru 8/2002 (kif emendata)	Sa 5 snin priġunerija u/jew multa sa AED 10 miljun

Investigazzjoni u Prosekuzzjoni ta' Reati Finanzjarji f'Dubaj

Investigazzjoni ta' Reati Finanzjarji f'Dubaj:

1. Rappurtar: Ir-rappurtar ta' każijiet ta' reati finanzjarji huwa ffaċilitat permezz ta' mezzi magħżula, jew billi tikkuntattja lill-Pulizija ta' Dubaj jew lill-awtorità regolatorja finanzjarja rilevanti, skont in-natura tar-reat. Pereżempju, attivitajiet suspettati ta' ħasil tal-flus ikunu rrappurtati lill-Unità tal-Intelliġenza Finanzjarja (FIU).
2. Investigazzjoni Inizjali: Din il-fażi tibda b’ġbir komprensiv ta’ evidenza, li tinkludi analiżi fil-fond tar-rekords finanzjarji, twettiq ta’ intervisti ma’ xhieda pertinenti, u kollaborazzjoni sinerġistika bejn il-Pulizija ta’ Dubai, il-Prosekuzzjoni Pubblika, u unitajiet speċjalizzati bħad-Dipartiment tas-Sigurtà Ekonomika ta’ Dubai.
3. Kooperazzjoni Msaħħa: Memorandum ta’ Ftehim stabbilit reċentement bejn l-Uffiċċju Eżekuttiv tal-AML/CFT tal-UAE u l-Pulizija ta’ Dubai saħħaħ l-approċċ kollaborattiv, u b’hekk kabbar il-kapaċitajiet investigattivi fil-ġlieda kontra r-reati finanzjarji b’mod aktar effettiv.

Prosekuzzjoni ta' Reati Finanzjarji f'Dubaj:

1. Prosekuzzjoni Pubblika: Malli jinġabru evidenza sostanzjali permezz tal-proċess investigattiv, il-każ jiġi ppreżentat lill-Prosekuzzjoni Pubblika, fejn il-prosekuturi jevalwaw b'mod rigoruż l-evidenza u jiddeterminaw jekk jinbdewx akkużi formali kontra l-allegati awturi.
2. Sistema tal-Qorti: Każijiet fejn l-akkużi jiġu segwiti jiġu sussegwentement aġġudikati fil-Qrati ta' Dubai, fejn imħallfin imparzjali jippresiedu l-proċedimenti. Dawn l-awtoritajiet ġudizzjarji huma fdati bir-responsabbiltà li jivvalutaw il-ħtija jew l-innoċenza abbażi ta' evalwazzjoni komprensiva tal-evidenza ppreżentata, b'konformità stretta mal-liġijiet applikabbli tal-UAE.
3. Severità tal-piena: F'każijiet fejn tiġi stabbilita l-ħtija, l-imħallfin li jippresjedu jiddeterminaw il-piena xierqa, proporzjonata man-natura speċifika u s-severità tar-reat finanzjarju mwettaq. Il-miżuri punittivi jistgħu jvarjaw minn pieni finanzjarji sostanzjali għal sentenzi ta' kustodja, bit-tul ta' priġunerija proporzjonali għall-gravità tar-reat, kif stipulat mill-istatuti legali tal-UAE.

Rwoli ta' Organizzazzjonijiet Ewlenin

Korpi globali diversi jmexxu sforzi mad-dinja kollha kontra l-kriminalità finanzjarja:

• Task Force ta 'Azzjoni Finanzjarja (FATF) jistabbilixxi standards kontra l-ħasil tal-flus (AML) u l-finanzjament kontra t-terroriżmu adottati globalment.
• Uffiċċju tan-NU dwar id-Droga u l-Kriminalità (UNODC) jipprovdi riċerka, gwida, u assistenza teknika lill-istati membri.
• FMI u Bank Dinji tivvaluta l-oqfsa tal-AML/CFT tal-pajjiż u tipprovdi appoġġ għall-bini tal-kapaċità.
• InterPOL tiffaċilita l-kooperazzjoni tal-pulizija biex tiġġieled il-kriminalità transnazzjonali permezz ta' analiżi ta' intelligence u databases.
• Europol jikkoordina operazzjonijiet konġunti bejn l-istati membri tal-UE kontra n-netwerks tal-kriminalità organizzata.
• Il-Grupp Egmont jgħaqqad 166 Unità ta' Intelliġenza Finanzjarja nazzjonali għall-kondiviżjoni tal-informazzjoni.
• Kumitat ta 'Basel dwar is-Superviżjoni Bankarja (BCBS) jipprovdi gwida u appoġġ għal regolamentazzjoni u konformità globali.

Flimkien ma’ korpi trans governattivi, aġenziji nazzjonali regolatorji u ta’ infurzar tal-liġi bħall-Uffiċċju tat-Teżor tal-Istati Uniti għall-Kontroll tal-Assi Barranin (OFAC), l-Aġenzija Nazzjonali tal-Kriminalità tar-Renju Unit (NCA), u l-Awtorità Superviżorja Finanzjarja Federali Ġermaniża (BaFin), il-banek ċentrali tal-UAE, u oħrajn imexxu l-lokal. azzjonijiet allinjati mal-istandards globali.

"Il-ġlieda kontra l-kriminalità finanzjarja ma tintrebaħx mill-eroj, iżda minn nies komuni li jagħmlu xogħolhom b'integrità u dedikazzjoni." – Gretchen Rubin, awtur

Regolamenti Ewlenin dwar il-Konformità tal-Kriminalità Finanzjarja fl-UAE

Regolamenti b'saħħithom appoġġjati minn proċeduri ta' konformità avvanzati fi ħdan l-istituzzjonijiet finanzjarji jirrappreżentaw għodod kruċjali għall-mitigazzjoni tal-kriminalità finanzjarja globalment.

Regolamenti Kontra l-Ħasil ​​tal-Flus (AML).

Major regolamenti kontra l-ħasil tal-flus jinkludu:

• Istati Uniti L-Att dwar is-Segretezza Bankarja u l-Att PATRIJOTTI
• EU Direttivi AML
• Ir-Renju Unit u l-UAE Regolamenti dwar il- Money Laundering

Dawn ir-regolamenti jeħtieġu li d-ditti jivvalutaw b’mod attiv ir-riskji, jirrappurtaw tranżazzjonijiet suspettużi, iwettqu diliġenza dovuta tal-klijenti, u jissodisfaw Konformità obbligi.

Imsaħħa minn pieni sostanzjali għan-nuqqas ta' konformità, ir-regolamenti AML għandhom l-għan li jgħollu s-sorveljanza u s-sigurtà fis-sistema finanzjarja globali.

Kun af ir-Regoli tal-Klijent Tiegħek (KYC).

Kun af lill-klijent tiegħek (KYC) protokolli jobbligaw lill-fornituri tas-servizzi finanzjarji jivverifikaw l-identitajiet tal-klijenti u s-sorsi tal-fondi. Il-KYC tibqa’ essenzjali biex jiġu identifikati kontijiet frawdolenti jew traċċi ta’ flus marbuta ma’ kriminalità finanzjarja.

Teknoloġiji emerġenti bħall-verifika tal-identità bijometrika, KYC tal-vidjo, u kontrolli tal-isfond awtomatizzati jgħinu biex jissimplifikaw il-proċessi b'mod sigur.

Rapporti ta' Attività Suspettużi

Rapporti ta' attività suspettuża (SARs) jirrappreżentaw għodod vitali ta' skoperta u deterrenza fil-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus. L-istituzzjonijiet finanzjarji għandhom jippreżentaw SARs dwar tranżazzjonijiet dubjużi u attivitajiet tal-kontijiet lill-unitajiet tal-intelliġenza finanzjarja għal aktar investigazzjoni.

Tekniki analitiċi avvanzati jistgħu jgħinu biex jindividwaw id-99% stmat tal-attivitajiet garantiti minn SAR li ma jiġux irrappurtati kull sena.

B'mod ġenerali, l-allinjamenti tal-politika globali, il-proċeduri ta' konformità avvanzati, u l-koordinazzjoni pubblika-privata mill-qrib isaħħu t-trasparenza finanzjarja u l-integrità bejn il-fruntieri.

L-Użu tat-Teknoloġija Kontra l-Kriminalità Finanzjarja

Teknoloġiji emerġenti jippreżentaw opportunitajiet li jbiddlu l-logħba biex itejbu b'mod drammatiku l-prevenzjoni, l-iskoperta u r-rispons fir-rigward ta 'reati finanzjarji varji.

AI u Tagħlim bil-Magni

Intelliġenza artifiċjali (AI) u, tagħlim magna l-algoritmi jiżblokkaw l-iskoperta tal-mudelli f'settijiet ta' dejta finanzjarji kbar ħafna lil hinn mill-kapaċitajiet umani. L-applikazzjonijiet ewlenin jinkludu:

• Analitika tal-frodi tal-ħlas
• Sejbien kontra l-ħasil tal-flus
• Titjib taċ-ċibersigurtà
• Verifika tal-identità
• Rappurtar suspettuż awtomatizzat
• L-immudellar u t-tbassir tar-riskju

L-AI żżid l-investigaturi umani tal-AML u t-timijiet tal-konformità għal monitoraġġ, difiża u ppjanar strateġiku superjuri kontra netwerks kriminali finanzjarji. Jirrappreżenta komponent kruċjali tal-infrastruttura tal-ġenerazzjoni li jmiss tal-Anti-Financial Crime (AFC).

“It-teknoloġija hija xabla doppja fil-ġlieda kontra l-kriminalità finanzjarja. Filwaqt li toħloq opportunitajiet ġodda għall-kriminali, tagħtina wkoll is-setgħa b’għodda qawwija biex intraċċawhom u nwaqqfuhom.” – Direttur Eżekuttiv tal-Europol Catherine De Bolle

Blockchain Analytics

Reġistri mqassma pubblikament trasparenti bħal Bitcoin u blockchain Ethereum jippermettu t-traċċar tal-flussi tal-fondi biex jiġu identifikati ħasil tal-flus, scams, pagamenti ta' ransomware, finanzjament tat-terroriżmu, u transazzjonijiet sanzjonati.

Ditti speċjalizzati jipprovdu għodod ta 'traċċar ta' blockchain lil istituzzjonijiet finanzjarji, negozji kripto, u aġenziji tal-gvern għal sorveljanza aktar b'saħħitha anke bi kripto-muniti ffukati fuq il-privatezza bħal Monero u Zcash.

Bijometriċi u Sistemi ta' ID Diġitali

Secure teknoloġiji bijometriċi bħall-marki tas-swaba', ir-retina u r-rikonoxximent tal-wiċċ jissostitwixxu l-passcodes għall-awtentikazzjoni tal-identità fdata. L-oqfsa avvanzati tal-ID diġitali joffru salvagwardji robusti kontra l-frodi relatati mal-identità u r-riskji tal-ħasil tal-flus.

Integrazzjonijiet API

Interfaces tal-ipprogrammar tal-applikazzjoni bankarja miftuħa (APIs) jippermettu l-kondiviżjoni awtomatika tad-dejta bejn l-istituzzjonijiet finanzjarji għall-monitoraġġ transorganizzazzjonali tal-kontijiet tal-klijenti u t-tranżazzjonijiet. Dan inaqqas l-ispejjeż tal-konformità filwaqt li jsaħħaħ il-protezzjonijiet tal-AML.

Qsim ta 'Informazzjoni

Tipi ta' dejta ddedikati dwar il-kriminalità finanzjarja jiffaċilitaw l-iskambju ta' informazzjoni kunfidenzjali bejn l-istituzzjonijiet finanzjarji biex isaħħu l-iskoperta tal-frodi filwaqt li jaderixxu ma' protokolli stretti ta' privatezza tad-dejta.

Bi tkabbir esponenzjali fil-ġenerazzjoni tad-dejta, is-sintetizzazzjoni tal-għarfien f'databases vasti tirrappreżenta kapaċità ewlenija għall-analiżi tal-intelliġenza pubblika-privata u l-prevenzjoni tal-kriminalità.

Il-Kollaborazzjoni tal-UAE mal-Interpol fil-Ġlieda kontra r-Reati Finanzjarji

L-UAE jirrikonoxxu bis-sħiħ it-theddida serja tar-reati finanzjarji u qed jieħdu azzjoni deċiżiva billi jikkollaboraw mal-Interpol biex jiġġielduhom:

Qsim tal-Intelliġenza

• L-UAE jiskambjaw intelligence mal-Interpol dwar ix-xejriet tal-kriminalità finanzjarja, it-tipoloġiji, u n-netwerks kriminali.
• Il-kanali sikuri tal-Interpol jippermettu l-kondiviżjoni tal-informazzjoni transkonfinali dwar kriminali suspettati u attivitajiet illeċiti.

Lieva tar-Riżorsi tal-Interpol

• L-UAE juża d-database taċ-Ċentru tal-Kriminalità Finanzjarja u Kontra l-Korruzzjoni tal-Interpol dwar kriminali finanzjarji.
• Għodod bħall-Mekkaniżmu Globali ta' Waqfien tal-Ħlas jippermettu l-iffriżar ta' tranżazzjonijiet suspettużi.
• Id-databases tas-sigurtà marittima jgħinu fl-identifikazzjoni ta' reati marbuta ma' reati finanzjarji.

Operazzjonijiet Konġunti

• L-aġenziji tal-infurzar tal-liġi tal-UAE jipparteċipaw b'mod attiv f'operazzjonijiet ikkoordinati mill-Interpol.
• Dawn jimmiraw sħab finanzjarji ewlenin, l-irkupru tal-assi, u ż-żarmar tan-netwerks tal-kriminalità.
• Eżempju riċenti: Operazzjoni Lionfish kontra t-traffikar globali tad-droga.

Tmexxija Globali

• L-UAE jmexxu l-aġenda kontra l-kriminalità finanzjarja fil-fora tan-NU u l-FATF flimkien mal-Interpol.
• Din il-mixja ssaħħaħ il-kooperazzjoni internazzjonali u l-istandardizzazzjoni tal-kontromiżuri.

Permezz ta 'din is-sħubija multidimensjonali li tħallat intelliġenza, riżorsi, operazzjonijiet u tmexxija, l-UAE issaħħaħ id-difiżi tagħha u tippromwovi ekosistema finanzjarja globali sigura.

Impatt tar-Reati Finanzjarji fuq l-Ekonomija tal-UAE

Ir-reati finanzjarji joħolqu theddida sinifikanti għall-istabbiltà u t-tkabbir ekonomiku tal-UAE. L-impatti negattivi jirriflettu f'diversi setturi u jimminaw l-isforzi tal-pajjiż biex iżomm sistema finanzjarja robusta u trasparenti. Saru reati finanzjarji imwaqqfa sew fl-ekonomija globali, mal-Uffiċċju tan-Nazzjonijiet Uniti dwar id-Droga u l-Kriminalità (UNODC) jistmaw l-iskala totali tagħhom għal 3-5% xokkanti tal-PGD globali, li jirrappreżentaw 800 biljun dollaru Amerikan sa 2 triljun dollaru Amerikan li jgħaddu minn kanali illeċiti kull sena.

L-ewwelnett, reati finanzjarji bħall-ħasil tal-flus, l-evażjoni tat-taxxa, u l-frodi jistgħu jgħawġu d-dinamika tas-suq u joħolqu kundizzjonijiet għal negozji leġittimi. It-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja (FATF) jirrapporta li l-ħasil tal-flus waħdu jammonta għal $1.6 triljun fis-sena, ekwivalenti għal 2.7% tal-PGD globali. Dan jista' jiskoraġġixxi l-investiment barrani, ifixkel l-isforzi ta' diversifikazzjoni ekonomika, u joħnoq l-intraprenditorija u l-innovazzjoni fi ħdan l-UAE.

Barra minn hekk, reati finanzjarji jistgħu jnaqqsu l-fiduċja pubblika f'istituzzjonijiet finanzjarji u aġenziji tal-gvern, li jxekklu l-kapaċità tagħhom li jaħdmu b'mod effettiv. Dan jista 'jwassal għal ħarba tal-kapital, tnaqqis fid-dħul mit-taxxa, u telf ta' fiduċja fis-sistema finanzjarja tal-UAE, li fl-aħħar mill-aħħar ixekkel l-iżvilupp ekonomiku u l-prospetti ta 'tkabbir. Il-pajjiżi li qed jiżviluppaw jistgħu kollettivament jitilfu aktar minn $1 triljun fis-sena minħabba l-evitar u l-evażjoni tat-taxxa korporattiva, li jenfasizzaw il-konsegwenzi ekonomiċi severi.

Fl-aħħar nett, l-ispejjeż assoċjati mal-investigazzjoni, il-prosekuzzjoni u l-irkupru tal-assi mitlufa għal reati finanzjarji jistgħu jġebbsu l-infurzar tal-liġi u r-riżorsi ġudizzjarji tal-UAE, u jiddevjaw il-fondi minn oqsma kritiċi oħra ta 'żvilupp ekonomiku u programmi ta' benesseri soċjali.

Ilħaqna fuq +971506531334 jew +971558018669 biex tiddiskuti kif nistgħu ngħinuk.

Inizjattivi mill-Gvern tal-UAE biex Jiġġieled ir-Reati Finanzjarji

L-ewwelnett, l-UAE saħħew il-qafas legali u regolatorju tagħhom billi ppromulgaw liġijiet robusti kontra l-ħasil tal-flus (AML) u kontra l-finanzjament tat-terroriżmu (CFT). Dawn il-liġijiet jobbligaw proċeduri stretti ta' diliġenza dovuta, rekwiżiti ta' rappurtar, u penali għal nuqqas ta' konformità.

It-tieni nett, il-gvern stabbilixxa aġenziji speċjalizzati u task forces ddedikati għall-iskoperta, l-investigazzjoni u l-prosekuzzjoni ta’ reati finanzjarji. Dawn jinkludu l-Unità ta’ Kontra l-Ħasil ​​tal-Flus u Każijiet Suspettużi (AMLSCU) u l-Uffiċċju Eżekuttiv għal Kontra l-Ħasil ​​tal-Flus u l-Ġlieda Kontra l-Finanzjament tat-Terroriżmu.

It-tielet, l-UAE intensifikat il-kollaborazzjoni tagħha ma 'organizzazzjonijiet internazzjonali u kontropartijiet barranin. Dan jinkludi parteċipazzjoni attiva f'inizjattivi mmexxija mit-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja (FATF), il-Grupp Egmont ta' Unitajiet ta' Intelliġenza Finanzjarja, u l-Interpol, kif diskuss qabel.

Fl-aħħar nett, il-gvern investa ħafna fil-bini tal-kapaċità u t-tqajjim tal-kuxjenza pubblika. Dan jinkludi programmi ta’ taħriġ għall-infurzar tal-liġi, istituzzjonijiet finanzjarji, u negozji biex itejbu l-kapaċità tagħhom li jidentifikaw u jirrappurtaw attivitajiet suspettużi. Kampanji ta’ għarfien pubbliku għandhom ukoll l-għan li jedukaw liċ-ċittadini u lir-residenti dwar ir-riskji u l-konsegwenzi ta’ reati finanzjarji.

Ilħaqna fuq +971506531334 jew +971558018669 biex tiddiskuti kif nistgħu ngħinuk.