Hva du trenger å vite om økonomisk kriminalitet i UAE

Er du involvert i en sak angående økonomisk kriminalitet i UAE, eller bare nysgjerrig på Emiratiske lover angående økonomisk kriminalitet? Denne artikkelen forteller deg hva du trenger å vite om økonomisk forbrytelse i UAE, deres lover og hvordan en advokat kan hjelpe deg.

Hva er økonomisk kriminalitet?

Som navnet tilsier, refererer økonomisk kriminalitet til enhver kriminell aktivitet som innebærer å ta penger eller eiendom som tilhører noen andre for å oppnå økonomisk eller faglig vinning. På grunn av deres natur merkes virkningen av økonomisk kriminalitet globalt, med varierende nivåer av intensitet, avhengig av styrken til individuelle nasjoners økonomier.

I følge International Compliance Association kan vi dele økonomisk kriminalitet inn i to brede kategorier:

De som er begått med den hensikt å generere rikdom for gjerningsmennene, og
De som er forpliktet til å beskytte en dårlig oppnådd fordel eller rikdom fra en tidligere forbrytelse.

Hvem begår økonomisk kriminalitet?

Ulike mennesker begår økonomisk kriminalitet av ulike årsaker. Vi kan imidlertid sette disse personene inn i følgende grupper:

De som forplikter seg i stor skala svindel å finansiere deres operasjoner, for eksempel organiserte kriminelle som terrorgrupper;
De som bruker maktposisjonene sine til å plyndre valgkretsens kasser, for eksempel korrupte statsoverhoder;
De som manipulerer eller feilrapporterer økonomiske data for å gi et falskt bilde av en organisasjons økonomiske stilling, for eksempel bedriftsledere eller C-Suite-ledere;
De som stjeler en virksomhet eller organisasjons midler og andre eiendeler, for eksempel dens ansatte, entreprenører, leverandører eller "joint task force", som består av selskapets ansatte og eksterne bedragerske parter;
Den "uavhengige operatøren" er konstant på utkikk etter muligheter for å avlaste intetanende ofre for deres hardt opptjente midler.

Hva er hovedtypene for økonomisk kriminalitet?

Å begå en økonomisk kriminalitet kan skje på mange forskjellige måter. Imidlertid er de mer vanlige:

svindel, f.eks. kredittkort svindel, telefonsvindel,
Elektronisk kriminalitet
Avviste sjekker
Hvitvasking
Terrorfinansiering
Bestikkelser og korrupsjon
Falskneri
Identitetstyveri
Markedsmisbruk og innsidehandel
Informasjonssikkerhet
Skatteunndragelse,
Underslag av selskapets midler,
Selger fiktive forsikringsplaner, kjent som forsikringssvindel

Hva er lover om økonomisk kriminalitet i UAE?

Emiratis lov om økonomisk kriminalitet skisserer forskjellige scenarier for økonomisk kriminalitet og de medfølgende straffene. For eksempel definerer klausul (1) i artikkel (2) i Federal Decretal-Law nr. (20) av 2018 hvitvasking og aktivitetene som regnes som hvitvasking.

Enhver som vet at midlene i deres besittelse var inntektene fra en forbrytelse eller en forseelse og fortsatt forsettlig begår noen av følgende aktiviteter er skyldig i hvitvasking:

Gjennomføre enhver transaksjon for å skjule eller skjule midlenes ulovlige kilde, for eksempel å flytte dem eller overføre dem.
Å skjule plasseringen eller arten av midlene, inkludert deres disposisjon, bevegelse, eierskap eller rettigheter.
Å ta midlene og bruke dem i stedet for å rapportere til relevante myndigheter.
Hjelper den som har begått forbrytelsen eller forseelsen med å slippe unna straff.

Legg merke til at UAE vurderer hvitvasking av penger å være en uavhengig forbrytelse. Så en person som er dømt for en forbrytelse eller forseelse kan fortsatt bli dømt og straffet for hvitvasking. Dermed vil personen bære straffene for begge forbrytelsene uavhengig av hverandre.

Straff for økonomisk kriminalitet

Hvitvasking har en straff på opptil 10 års fengsel og en bot på 100,000 500,000 til 1,000,000 XNUMX AED. Hvis forbrytelsen er spesielt grov, kan boten gå opp til XNUMX XNUMX XNUMX AED.
Avviste sjekker har en straff på mellom én måned til tre års fengsel, en høy bot og oppreisning til offeret.
Kredittkort svindel medfører en høy bot og en del tid i fengsel
Underslag medfører en høy bot, fengsel på mellom en måned og tre år og erstatning for offeret.
Forfalskning har en strafferamme på 15 års fengsel eller mer, høye bøter og betinget fengsel.
Identitetstyveri regnes som en forbrytelse og har en straff på høye bøter, prøvetid og et permanent merke på den skyldiges kriminelle rulleblad.
Forsikringssvindel gir store bøter.

Bortsett fra hvitvasking, andre økonomiske forbrytelser har en straff på opptil tre års fengsel og/eller en bot på 30,000 XNUMX AED.

Ikke bli et offer for økonomisk kriminalitet.

La oss innse det: økonomisk kriminalitet blir mer komplisert for hver dag, og risikoen for å bli offer for en er ganske høy. Men hvis du følger noen enkle regler, bør du unnslippe å bli offer for økonomisk forbrytelse.

Bekreft alltid selskapet eller individet som tilbyr deg varer før du foretar kjøp;
Gi aldri ut personlig eller konfidensiell informasjon over telefon;
Sjekk alltid anmeldelser på nett av et selskap før du kjøper. Google er din beste venn;
Klikk aldri på lenker eller åpne vedlegg i e-poster du ikke forventet å motta eller som kommer fra en ukjent avsender;
Foreta aldri betalinger på nettet eller gjør noen nettbank hvis du er koblet til offentlig Wi-Fi, siden informasjonen din lett kan stjeles.
Vær forsiktig med falske nettsteder – sjekk lenkene ordentlig før du klikker på dem;
Vær forsiktig med å la andre bruke bankkontoen din;
Vær forsiktig med kontanttransaksjoner som involverer store mengder penger, siden det er mye sikrere betalingsmetoder tilgjengelig;
Vær forsiktig med transaksjoner som strekker seg over land.

Hvordan er økonomisk kriminalitet knyttet til terrorfinansiering?

Artikkel (3), føderal lov nr. (3) av 1987 og føderal lov nr. (7) av 2014 forklarer hvordan økonomisk kriminalitet kobles til terrorfinansiering. Enhver som med vilje begår noen av følgende forbrytelser vil være skyldig i terrorfinansiering:

Enhver av handlingene spesifisert i klausul (1) i artikkel (2) i lov ovenfor;
Hvis personen visste at midlene var helt eller delvis eid av eller ment å finansiere en terrororganisasjon, person eller forbrytelse, selv om de ikke hadde til hensikt å skjule dens ulovlige opprinnelse;
En person som gir midler til terrorhandlinger eller finansierer terrororganisasjoner;
En person som ga midlene for å skaffe midlene for å bruke dem til terrorhandlinger;
En person som begår handlingene ovenfor på vegne av terrororganisasjoner, vel vitende om deres sanne natur eller bakgrunn.

Kasusstudie av en økonomisk kriminalitet

I 2018 ble en 37 år gammel pakistansk direktør for en banks børsseksjon anklaget for tar 541,000 36 Dh i bestikkelser fra en XNUMX år gammel landsmann forretningsmann. I henhold til anklagene betalte forretningsmannen bestikkelsen slik at han kunne kjøpe ulikviderte aksjer i seks forskjellige selskaper som handlet i det pakistanske markedet, men som ikke var etterspurt, over forskjellige perioder.

Denne saken er et klassisk eksempel på bestikkelser og innsidehandel. Heldigvis for de to mennene, a Dubai Retten i første instans frikjente dem for alle anklagene og avviste det sivile søksmålet mot dem.

Hvordan kan vårt advokatfirma hjelpe i en økonomisk kriminalitetssak?

Vårt regionale team for økonomisk kriminalitet består av advokater fra ulike sivilrettslige og sedvanerettslige jurisdiksjoner, arabisk og engelsk som morsmål som har internasjonal og regional ekspertise. På grunn av dette høyytende teamet nyter kundene våre den omfattende tjenesten de trenger, alt fra første konsultasjon til utkast på arabisk eller engelsk, til talsmann i retten.

I tillegg nyter teamet vårt nære relasjoner med lokale og internasjonale myndighetsorganer og utnytter regelmessig disse forbindelsene når de håndterer klienters saker relatert til økonomisk kriminalitet.

Hvordan advokater kan hjelpe i en økonomisk kriminalitetssak

advokater er uvurderlige i saker om økonomisk kriminalitet fordi de gir råd og bistand til etterforskning av saken og advokatbistand for involverte parter i saken. I tillegg, avhengig av detaljene i hver sak, vil de arbeide for å få frafalt anklager eller å få tilbake erstatning til en skadelidt.