Den stygge sannheten om hvitvasking av penger i Dubai

 

Hvitvasking av penger i DubaiÅ forstå realiteten av hvitvasking av penger i Dubai er viktig for de som arbeider i finanssektoren. Dette er en aktivitet der skitne penger blir omgjort til rene penger. Kildene til kontantene er faktisk kriminelle; kontantene investeres på måter som skjuler måten kontantene ble tjent på.

Mens du handler penger og skaper relasjoner med nye kunder, ligger ansvaret for virksomheten. Eieren eller organisasjonen må identifisere sin forpliktelse og anerkjenne slike forhold senere i handelsperioden. Sentralbanken i nesten hvilken som helst stat forsyner AML og CFT med komplette guider for å bekjempe slike handlinger. Når disse retningslinjene omfavnes religiøst, gir de bankene nok sikkerhet til å motvirke slike scenarier.

Risikoen for hvitvasking av penger i Dubai:

Anseelsesrisiko

Den betydelige faren for omtrent enhver form for hvitvasking av penger er at en bank står overfor en risiko for sitt omdømme. Risikoen kan føre til at en finansinstitusjon kommer til å betale gebyrer og ulike undersøkelser. Den største hindringen en bank må fjerne er mistillit fra kundene, noe som ville være katastrofalt.

Operasjonell risiko

Dette er en fare som ligger i individer, interne prosesser og system. Det er en trussel som vil være en del av virksomheten til selskapet. Det skaper forstyrrelser i den smidige driften av virksomheten.

Juridisk trussel

Juridiske trusler kan også opprettes som et resultat av usikkerhet med hensyn til rettslige handlinger som utvikler seg og som selskapet må administrere.

Konsentrasjonsrisiko

Slike trusler inkluderer scenarier der banken har lånt penger til en bestemt gruppe; de gjelder banksektoren.

Mulighetskostnad

Blant de viktigste effektene en bank konfronterer er økningen i mulighetskostnader.

Så mange uønskede effekter oppstår ved hvitvasking av penger på grunn av farene det medfører. Det får til slutt banken til å konfrontere tap og øker sannsynligheten for betydelige farer, samt muligheten for finansinstitusjonen.

Kriminelle organisasjoner har tre mål når man vasker overskuddet fra ulovlige handlinger. Disse er:

  1. forbundet med deres ulovlige handlinger.
  2. å investere fortjenesten sin i kriminell syklus og fremme tiltak som er forbudt.
  3. å glede seg over gevinstene ved den ulovlige handlingen

Hvordan bekjempe hvitvasking av penger i Dubai, Abu Dhabi, UAE og Sharjah:

Å bekjempe hvitvasking av penger er vanskelig for omtrent enhver finansinstitusjon. I UAE gjør etniske skikker, smugling og terrorisme detektering av mistenkelige pengeoverføringer spesielt vanskelig. Av denne grunn må andre finansinstitusjoner, sammen med banker, være våkne når de skal forstå kundene sine og spore kundens handlinger.

I visse nasjoner oppleves disse pliktene i mange tilfeller som i strid med etniske skikker og kundeforhold.

Myndighetene i UAE tar skritt mot å anvende lover, retningslinjer og forskrifter for finansiering av AML / terrorbekjempelse. Likevel kan du finne mange mangler i de finanspolitiske og juridiske strategiene som må løses:

  • Det eksisterer et betydelig tilfeldig kontantmarked, og banksystemet er ikke inngått av flere monetære handler.
  • Krav til kontantdekning brukes ikke konsekvent, og noen stater vil ikke ha krav til rapportering av penger for folk som forlater USA.
  • Finansielle etterretningsenheter opprettes i forhold til internasjonale standarder, men en rekke av dem mangler autonomi, kompetanse og tilstrekkelig organisering.
  • Det er ikke lett å oppdage en balanse som involverer isolering av individers rettigheter mot nødvendigheten av å beskytte samfunnet mot terrorister og kriminelle.

Hvitvasking av penger i DubaiBeskyttelse mot hvitvasking av penger i Dubai forsterker:

Stor hvitvasking er et enkelt eksempel på overføring av kontanter, vanligvis fra nasjon til nasjon, for å villede myndighetene til å tro at hver bit av deres ulovlig innhentede kontanter kom fra legitime kilder, og også for å skjule hvor de kom fra. Juridiske tjenestemenn beslaglegger deretter kontanter som er funnet å være knyttet til ulovlig handling.

Vanlige lovbrytere:

Narkotikalangere: Narkotikaforhandlere håndterer vanligvis store summer, noe som gjør det vanskelig for myndighetene å produsere papirspor. Røde flagg heves med betydelige kontantbeløp.

Gangstere / Gangs: I likhet med narkotikaforhandlere, blir mange kontanttransaksjoner utført av disse menneskene mens de holder trygge nettverk i utlandet.

Korrupte politikere: Med større tilgang til lobbyister og kontantnettverk kan handlingen av hvitvasking synes å være blant de mest effektive metodene for å beskytte sine eiendeler. For det meste vil alle som er på et maktsted hvis aktiviteter vanligvis ikke blir betvivlet, dra nytte av denne aktiviteten.

embezzlers: Tilfeller har vist at enkeltpersoner som har tatt penger fra forretningsstedet eller en arbeidsgiver, vil delta i handlinger for å skjule disse nylig ervervede eiendelene.

Svindler: Enhver person som er forberedt på å lure noen ut av eiendelene sine, er klar til å rydde opp i sine kilder.

terrorister: Terrorister er sterkt involvert i hvitvasking av penger. Terrorhandlinger må finansieres; ellers ville ikke våpen og eksplosiver være tilgjengelige eiendeler.

Det er tre hovedtiltak: Integrering, lagdeling og innstilling.

Innstilling: deponerer i utgangspunktet de “forferdelige” kontantene i en anerkjent finansinstitusjon. Depositumet opprettes kontant. Dette er et ekstremt risikabelt trekk, avhengig av hvordan finansinstitusjonen følger lover om bankhemmeligheter eller lover om bankrapportering. Noen ganger vil hvitvaskeren dele sin "inntjening" på flere banker for å redusere den innskuddssummen.

lagdeling: er det mest kompliserte trinnet i hvitvaskingsprosedyren. Dette krever å lede kontantene med det formål å skjule sine kilder gjennom finansinstitusjoner. Vaskemaskiner kan kjøpe dyre ting som biler, yachter eller smykker. Igjen er det viktig å skjule kilden.

Integrering: er den siste delen av prosedyren der markedet inngås av anbudet med utseendet til å bli lovlig hentet inn gjennom en handel som er lovlig. Her kan hvitvaskeren bestemme hvordan de bruker ressursene sine, som en privateid bedrift, til å gjøre "forretningsgevinster" eller "forretningsutgifter".

Hvitvasking av penger har blitt et økende fokusområde for bedrifter og myndigheter ettersom sanksjonene har utvidet seg mot nasjoner.

Bedrifter har enda strengere straff, inkludert bøter på mellom Dh300,000 og Dh1.

Regelverket blir ytterligere styrket av de nyeste lovene. De straffer ansatte, ledere og styremedlemmer i virksomheter som ikke rapporterer om finansiering av terrorisme eller hvitvasking av firmaer, med en fengselsperiode på opptil 36 måneder, en bot på opptil Dh100,000 eller begge deler.

For første gang vil loven også beskytte varslere av hvitvasking av penger i Dubai - rapportering om mistanke om hvitvasking eller finansiering av terrorisme.

I hele verden øker kostnadene mot hvitvasking med en typisk hastighet på 53 prosent for banker, i samsvar med en KPMG-undersøkelse.

Her er noen proaktive måter du kan bidra til å forhindre denne typen svindel:

  • Betal med sjekk eller med kreditt- / debetkort i stedet for kontanter når du kjøper varer og tjenester.
  • Hvis du betaler kontanter, må du insistere på en kvittering fra registeret, hvis det er en.
  • Ellers, insister på en skriftlig kvittering.
  • Ikke betal husarbeidene dine kontant.
  • Ikke ta store kontantbetalinger.

Legg igjen en kommentar

Din e-postadresse vil ikke bli publisert. Obligatoriske felt er merket *

feil: Innholdet er beskyttet !!
Rull til toppen