Omfanget af hvidvaskning af penge globalt er massivt. Ifølge nogle skøn hvidvaskes omkring $800 milliarder til $2 billioner internationalt hvert år, hvilket udgør 2% til 5% af det globale BNP.

Banker, pengebørser, kasinoer, ejendomsmæglere, kryptovalutabørser og endda advokater kan ved et uheld muliggøre hvidvaskning af penge eller hawala ved at undlade at udføre ordentlig due diligence på mistænkelige transaktioner og kunder, samt være uvidende om forskellige typer af svig i regnskab, der letter processen.

Almindelige teknikker, der bruges til hvidvaskning af penge eller hawala, omfatter handelsbaserede ordninger, brug af kasinoer og ejendomstransaktioner, oprettelse af shell- og frontvirksomheder, smurfing og misbrug af nye betalingsmetoder som kryptovalutaer.

Mén hvidvaskning er blevet mere og mere sofistikeret, hvilket kræver ekspert juridisk rådgivning til at navigere i det indviklede net af UAE's anti-hvidvaskregler i Dubai. Hos AK Advocates er vores specialiserede advokater vedrørende økonomisk kriminalitet bringe årtiers erfaring med at håndtere komplekse sager om hvidvask på tværs af UAE.

Fælles mål for ordninger for hvidvaskning af penge

Hvidvaskning af penge påvirker forskellige sektorer og enkeltpersoner i UAE:

Finansielle institutioner og banker gennem strukturerede indlån og bankoverførsler
Ejendomsudviklere gennem ejendomskøb med ulovlige midler
Cryptocurrency udvekslinger og digitale aktivplatforme
Ejere af små virksomheder gennem kontantintensiv drift
Personer med høj nettoværdi gennem komplekse investeringsordninger

Aktuelle statistikker og tendenser

Ifølge UAE's Financial Intelligence Unit (FIU) var der en stigning på 51 % i mistænkelige transaktionsrapporter i 2023 med over 9,000 indberetninger. De Forenede Arabiske Emirater indsats mod hvidvaskning af penge resulterede i konfiskation af 2.35 milliarder AED i ulovlige midler i samme periode.

Officiel holdning

Hans Excellence Khaled Mohammed Balama, guvernør for De Forenede Arabiske Emiraters centralbank, udtalte: "De Forenede Arabiske Emirater har vist urokkelig forpligtelse til at bekæmpe økonomiske forbrydelser gennem robust lovgivningsmæssige rammer og internationalt samarbejde. Vores forbedrede due diligence-foranstaltninger har styrket integriteten af vores finansielle system."

Relevant UAE juridisk ramme

De Forenede Arabiske Emiraters holdning til hvidvaskning af penge er styret af flere vigtige lovbestemmelser:

Forbundsdekret-lov nr. 20 af 2018: Definerer hvidvaskning af penge og etablerer forebyggende foranstaltninger
Artikel 2 (lov nr. 20): Kriminaliserer konvertering eller overførsel af ulovligt udbytte
Artikel 14: Mandater indberetning af mistænkelige transaktioner
Artikel 22: Fastlægger sanktioner for krænkelser af økonomisk kriminalitet
Føderal lov nr. 26 af 2021: Forbedrer foranstaltninger mod finansiering af terrorisme

Dubais AML-regler og deres implementering:

Dubais bestemmelser om bekæmpelse af hvidvaskning af penge er underlagt UAE føderal lov nr. 20 af 2018 og dens efterfølgende ændringer, især føderal lov nr. 26 af 2021. Disse love etablerer en omfattende ramme, der er i overensstemmelse med internationale standarder fastsat af Financial Action Task Force (FATF). Dubai Financial Services Authority (DFSA) og Central Bank of UAE (CBUAE) fungerer som primære regulatorer, der sikrer streng overholdelse på tværs af alle finansielle institutioner, udpegede ikke-finansielle virksomheder og erhverv, der opererer i Dubai og dets frizoner.

Dubai AML-systemet fungerer gennem en flerlagstilgang til kundeverifikation og transaktionsovervågning. Virksomheder skal implementere robuste Kend din kunde-procedurer (KYC), som omfatter indsamling af Emirates ID- eller pasoplysninger, bevis for adresse og virksomhedsdokumenter til virksomhedskunder.

Finansielle institutioner er forpligtet til at bruge avancerede overvågningssystemer, der sporer transaktioner i realtid, med obligatorisk indberetning af enhver kontanttransaktion, der overstiger AED 55,000 eller tilsvarende i andre valutaer. Systemet lægger særlig vægt på at identificere reelle ejere og forstå kilden til midler til transaktioner af høj værdi.

Unikt for Dubais AML-ramme er dets fokus på frizoner og ejendomssektorer, som betragtes som områder med højere risiko for hvidvaskning af penge. Dubai Land Department har implementeret specifikke regler, der kræver, at ejendomsmæglere og udviklere udfører forbedret due diligence på ejendomstransaktioner.

Derudover har Dubais strategiske position som et globalt handelscentrum ført til strenge krav til handelsbaseret forebyggelse af hvidvaskning af penge, herunder detaljeret dokumentation for import-eksporttransaktioner og tæt overvågning af handelsvirksomhedens aktiviteter. Manglende overholdelse af disse regler kan resultere i betydelige bøder, der spænder fra 50,000 AED til 5 millioner AED, og potentiel straffeforfølgelse.

De Forenede Arabiske Emiraters strafferetlige tilgang

De Forenede Arabiske Emirater vedtager en nultolerance tilgang til hvidvaskning af penge og implementerer en omfattende risikobaserede rammer. Landets finansielle reguleringssystem lægger vægt på forebyggelse gennem strenge kundekendskabsundersøgelse krav og internationalt samarbejde om sporing ulovlige midler.

Straffe og konsekvenser vedr Hvidvaskning af penge

Dømte lovovertrædere risikerer strenge straffe:

Fængsel fra 5 til 15 år
Bøder op til AED 5 mio
Konfiskation af udbytte og redskaber
Potentiel virksomhedslukning og tilbagekaldelse af licens
Fastfrysning af aktiver under undersøgelser

Strategiske forsvarstilgange til Hvidvaskning af penge forbrydelser

Vores kriminelle forsvarsteam anvender forskellige strategier for at beskytte vores klienter:

Anfægtelse af anklagemyndighedens beviser vedr kriminel hensigt
Etablering af legitime finansieringskilder
Påvisning af overholdelse af lovgivningsmæssige krav
Forhandling med myndigheder om nedsatte gebyrer
Gennemførelse afhjælpende foranstaltninger for at forhindre fremtidige overtrædelser

Kontakt os på +971506531334 eller +971558018669 for at diskutere, hvordan vi kan hjælpe dig i dit tilfælde.

Real Case Success Story: The Al Najm Trading Case

Navn ændret af hensyn til privatlivets fred

Vores firma forsvarede med succes Al Najm Trading Company mod beskyldninger om hvidvaskning af penge involverer 15 millioner AED i transaktioner. Anklagemyndigheden hævdede mistænkelige mønstre i internationale bankoverførsler, men vores juridiske team:

Demonstreret komplet transaktionsdokumentation
Bevist overensstemmelse med AML-regler
Etablerede legitime forretningsforbindelser
Verificeret kilde til midler gennem ekspertanalyse

Sagen blev afvist, efter at vi beviste, at alle transaktioner var lovlige forretningsoperationer med korrekt dokumentation.

Omfattende juridisk support i hele Dubai

Vores forsvarsadvokater for hvidvaskning af penge betjene kunder i hele Dubais forskellige samfund. Fra det travle finansdistrikt Business Bay til de prestigefyldte Emirates Hills har vores team assisteret kunder i Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk og JBR.

Ekspert juridisk repræsentation, når du har mest brug for det

Tidsfølsom juridisk support tilgængelig

Når man står over for anklager om økonomisk kriminalitet, er øjeblikkelig handling afgørende. Vores erfarne team af specialister i kriminalforsvaret står klar til at beskytte dine rettigheder og interesser. Med dybt kendskab til UAEs finansielle bestemmelser og dokumenteret succes i komplekse sager, giver vi den strategiske fortalervirksomhed, du har brug for.