Blanqueig de capitals o Hawala als Emirats Àrabs Units
El blanqueig de diners o Hawala als Emirats Àrabs Units és el terme comú que s’utilitza per referir-se a com els delinqüents dissimulen la font de diners. La possessió del producte de les accions delictives s’amaga fent que aquests beneficis semblin derivats d’una bona font. Els procediments pels quals es poden blanquejar béns derivats delictivament són àmplies.
El caràcter dels productes i serveis que proporciona el sector dels serveis financers (específicament, manejar, controlar i tenir efectius i béns pertanyents a altres) significa que la indústria està exposada a abusos per part dels blanquejadors de diners. Els delictes de blanqueig de diners tenen característiques similars a tot el món. Trobareu dos components essencials d’un delicte de blanqueig de diners:
- L’acció obligatòria pròpia del blanqueig de diners, és a dir, el subministrament de serveis financers; i
- És un nivell de coneixement o intuïció necessari (subjectiu o objectiu) relatiu al subministrament dels fons o a les accions del client.
L'acció de blanqueig o hawala es comet en circumstàncies en què vau participar en un acord (és a dir, subministrant un servei o mercaderia). Aquest acord requereix la recaptació del delicte.
Les lleis pertinents que regulen i penalitzen el blanqueig de capitals als Emirats Àrabs Units són el Decret llei federal núm. 20/2018 i es complementen amb els Reglaments federals de LMA. Als Emirats Àrabs Units, com a la majoria de jurisdiccions, es considera un delicte greu i pot comportar sancions com presó i multes substancials després de ser condemnades. Aquesta publicació té com a objectiu ajudar-vos a entendre què és el blanqueig de diners, els mètodes estàndard utilitzats pels delinqüents, les respostes a les preguntes més freqüents sobre les operacions de Hawala i com es regulen als Emirats Àrabs Units.
Aquí hi ha preguntes freqüents sobre el blanqueig de diners als Emirats Àrabs Units:
Quin és el propòsit de moblanqueig de ney / Hawala?
El propòsit del blanqueig de diners és aconseguir diners fàcilment, sense suar i sense fer feina. En lloc de guanyar diners d’una manera legal, l’individu pot modificar la història i evitar l’establiment amb efectiu fàcil i sense pagament d’impostos.
Blanqueig de capitals sota Articel número 2 de la Llei federal núm. 20/2018 estableix:
“1-Qualsevol persona que tingui el kEl coneixement que els fons són el producte d’un delicte delicte o una falta, i que comet deliberadament qualsevol dels fets següents, es considerarà l’autor del delicte de blanqueig de capitals:
a-Transferir o moure ingressos o realitzar qualsevol transacció amb l'objectiu d'ocultar o dissimular la seva font il·legal.
b-Ocultar o dissimular la veritable naturalesa, font o ubicació dels ingressos, així com el mètode que implica la seva disposició, moviment, propietat o drets respecte a aquests ingressos.
c-Adquirir, posseir o utilitzar ingressos després de la recepció.
d-Ajudar a l'autor del delicte predicat a fugir del càstig.
2-El delicte de blanqueig de capitals es considera un delicte independent. El càstig de l’autor pel delicte predicat no impedeix el seu càstig pel delicte de blanqueig de capitals.
3-Demostrar la font il·lícita dels beneficis no hauria de constituir un requisit previ per condemnar l’autor del delicte predicat ”.
En resum, el blanqueig de diners implica el procés de guanyar diners il·legalment amb l’aparença de guanyar-se legalment.
Les infraccions són efectives per preveure el blanqueig de diners?
Normalment, les diferències entre les definicions es poden resumir de la manera següent:
- Les diferències en la gravetat del delicte es consideren adequades per predir un delicte de blanqueig de diners. Per exemple, en determinades autoritats, s’entén que el blanqueig de diners és un delicte que podria ser castigat amb un o més anys de presó. En altres autoritats, el càstig obligatori podria ser de tres a cinc anys de presó; o bé
- La solució ve determinada pel significat del delicte inclòs a les lleis d’autoritat especial sobre blanqueig de capitals.
- Altres delictes financers i evasió fiscal són tractats per totes les autoritats controlades amb més eficiència del món com a delictes de blanqueig de capitals.
Exactament per què està prohibit el blanqueig de diners als Emirats Àrabs Units, Dubai, Abu Dhabi i Sharjah?
L’objectiu del blanqueig de diners és treure profit de la delinqüència. La justificació del desenvolupament de la infracció és que és incorrecte que les persones i les organitzacions ajudin els delinqüents a obtenir els beneficis d'un acte il·legal o que facilitin la comissió d'aquests delictes prestant-los serveis financers.
Els procediments són amplis. Un particular o un negoci tracta diverses transaccions, la majoria amb ingressos que no s’han blanquejat.
El blanqueig de capitals als Emirats Àrabs Units es considera un procediment que es produeix en tres fases diferents.
- La fase substantiva del procediment, quan es "renta" la propietat i es dissimula la seva possessió i font.
- La integració, l'etapa final, on la propietat "rentada" es reintrodueix al mercat legítim.
- La veritat és que les anomenades fases sovint se superposen; de vegades (per exemple, en casos de delictes financers), no cal que es "fixin" els beneficis del delicte.
Per què el blanqueig de diners és il·legal?
En termes més senzills, el blanqueig de diners requereix el transport d’efectiu obtingut d’una acció il·legal a rutes “legítimes” per dissimular les seves fonts il·legals. D'acord amb la legislació nacional, el blanqueig de capitals es produeix quan algú intenta amagar o dissimular la font, el lloc, la naturalesa, la possessió o la gestió del producte de l'acció il·legal.
La causa del blanqueig de diners pot semblar clara: ocultar la font d’efectiu. Els que participen en accions il·lícites es coneixen immediatament sobre el fet d’utilitzar una mala direcció sobre la font dels diners o d’ocultar els seus ingressos i riqueses reals. Viouslybviament, marcar-ho com a subministrament d’ingressos probablement donarà lloc a una investigació instantània de les accions de l’individu, però hi ha un mitjà per mantenir-lo legalment si s’ha guanyat diners.
El blanqueig de diners als Emirats Àrabs Units pot anar des d’estratègies senzilles fins a sofisticades.
Alguns exemples són:
Estructuració: Estructurar seria agafar sumes menors d’efectiu i dipositar-les, i després comprar instruments al portador, inclosos mandats.
Contraban: Introduir contraban en efectiu a una altra autoritat, generalment estrangera, i dipositar-lo en un banc offshore que tingui més secret o una aplicació menys estricta del blanqueig de diners.
Empreses intensives en efectiu: Una empresa que sol participar en la recepció d’efectiu utilitza els seus comptes per dipositar efectius derivats penalment i vàlidament, mantenint-ho tot com a guanys vàlids. Com a tal, l’empresa no té cap cost variable, de manera que és difícil trobar disparitats de preus de venda. Alguns exemples són els casinos d’estacionament, les discoteques, els llits de bronzejat o els edificis.
Bugaderia establerta al comerç: Menys o sobrevalorar les factures per dissimular la circulació d’efectius.
Empreses i trusts de Shell: Les empreses i els fideïcomisos Shell dissimulen l’autèntic propietari de l’efectiu. Els vehicles corporatius i els fideïcomisos, respecte a l'autoritat, no han de revelar els seus veritables propietaris.
Captura bancària: Els delinqüents o els blanquejadors de diners compren un interès de control en una entitat financera, normalment en una autoritat estrangera amb controls de blanqueig de capitals pobres i transfereixen diners a través del banc sense examen.
casinos: Una persona compra compradors i entra directament a un casino amb diners en efectiu, juga durant algun temps, després entra en les fitxes i requereix el pagament. El blanquejador de diners diposita posteriorment el xec en un compte bancari, mantenint-lo com a guanys de joc.
Estat real: Algú pot comprar béns immobles amb beneficis il·legals; llavors la persona ven la casa. Els beneficis de la vostra venda semblen a persones externes, com ara ingressos vàlids. En canvi, es falsifica el cost de la propietat; el venedor accepta el vostre contracte que subrepresenta el valor de la casa i rep beneficis criminals per compensar la diferència.
Quin és el càstig per blanqueig de capitals als Emirats Àrabs Units?
El blanqueig de diners als Emirats Àrabs Units és un delicte per la seva importància internacional; és realment una combinació de dret internacional i nacional. Les sancions es poden dividir en quatre grans categories:
- Penal;
- Normativa;
- Ocupació; i
- Responsabilitat Civil
És una infracció extremadament greu que una persona física pot enfrontar-se, entre altres coses, amb una multa o una presó. En cas que us acusin de blanqueig de diners a vosaltres o a algú que coneixeu, heu de demanar assessorament jurídic immediatament. En contractar un advocat, se us situarà en un lloc perfecte per minimitzar l’efecte de les sancions penals resultants o per combatre aquests càrrecs.
Algunes de les multes monetàries segons la LMA són les següents:
- Generalment, cadascun dels càstigs és més rigorós que en virtut de l'Antiga Llei AML.
- Sanció de supervisió segons l'article 14 del Decret llei federal núm. 20/2018, de 50,000 a 5 milions de DEA i prohibició d'activitats comercials, restriccions de governança, detencions i cancel·lació de llicències.
- Sancions penals de 100,000 a 5 milions de DEA i presó fins a deu anys.
- La falta d’informar una sospita de transacció serà castigable per l’empresonament o una multa d’entre 300,000 AED i 50,000 AED.
- Donar propines a un home que estigui preguntant sobre una transacció sospitosa serà castigat amb l’empresonament de fins a un any o una multa d’entre 100,000 AED i 10,000 AED.
- La infracció de les exigències de les Resolucions aeroportuàries serà castigada amb multa o encarceració.
- A diferència de l’antiga llei AML, la Nova Llei AML controla el finançament d’organitzacions il·lícites, el finançament del terrorisme o la desamortització dels beneficis del blanqueig de capitals.
A més, AML estableix que la quantitat que es va beneficiar il·lícitament en el blanqueig de capitals és significativa per a l'impacte en la pena del delicte.
L' Nova llei AML té càstigs més greus amb l’objectiu de combatre el blanqueig de capitals als Emirats Àrabs Units.
A més, la llei s’ocupa del finançament d’organitzacions il·legals, que fa un pas endavant, ja que el blanqueig de diners sol estar lligat al finançament del terrorisme o a organitzacions il·legals, així com al finançament del terrorisme segons la llei federal núm. 7/2014.
La iniciativa del legislador dels Emirats Àrabs Units suggereix que els delictes financers no hauran de ser tolerats pels Emirats Àrabs Units i destaca que els Emirats Àrabs Units no volen ser considerats un refugi segur per als autors de blanqueig de capitals.
Vaig pensar en "Preguntes més freqüents sobre blanqueig de capitals o Hawala als Emirats Àrabs Units: afrontaré l'acció penal?"
El meu marit ha estat detingut a l'aeroport de Dubai dient que és un blanqueig de diners que viatjava amb una gran quantitat de diners que va treure d'un banc del Regne Unit que va intentar enviar-me, però els sistemes en què es trobava al banc i no podia fer això i tots els diners que té són amb ell.
La seva filla acaba de tenir una operació de cervell i li donaran l'alta de l'hospital del Regne Unit i no tindrà on anar on té 13 anys.
L’oficial a l’aeroport diu que ha de pagar 5000 dòlars, però els agents s’han endut tots els seus diners.
Si us plau, el meu marit és un bon home de família honesta que vol tornar a casa i portar la seva filla aquí a Sud-àfrica
Què fem ara una mica si els consells us ajudaran
Gràcies
Colleen Lawson
A