Y Gwir Hyll Am Gwyngalchu Arian yn Dubai

Mae deall realiti gwyngalchu arian yn Dubai yn hanfodol i'r rheini sy'n gweithio yn y sector cyllidol. Mae hwn yn weithgaredd lle mae arian budr yn cael ei droi'n arian sy'n lân. Mae ffynonellau'r arian parod yn droseddol mewn gwirionedd; buddsoddir yr arian parod mewn ffyrdd sy'n cuddio'r ffordd y gwnaed yr arian parod.

Wrth gyflawni crefftau ariannol a chreu perthnasoedd â chwsmeriaid newydd, y busnes sydd â'r cyfrifoldeb. Rhaid i'r perchennog neu'r sefydliad nodi ei rwymedigaeth a chydnabod amgylchiadau o'r fath yn ddiweddarach yn y cyfnod masnach. Mae'r banc canolog ym mron unrhyw wladwriaeth yn cyflenwi AML a CFT gyda chanllawiau cyflawn i ymladd gweithredoedd o'r fath. Mae'r polisïau hyn, o'u cofleidio'n grefyddol, yn cyflenwi digon o ddiogelwch i'r banciau i annog senarios o'r fath.

Peryglon Gwyngalchu Arian yn Dubai:

Risg Enw Da

Perygl sylweddol bron unrhyw fath o wyngalchu arian yw bod banc yn wynebu risg i'w enw da. Gallai'r risg beri i sefydliad ariannol wynebu ffioedd ac ymchwiliadau amrywiol. Y rhwystr mwyaf y mae'n rhaid i fanc ei glirio yw diffyg ymddiriedaeth gan gwsmeriaid, a fyddai'n drychinebus.

Risg Gweithredol

Mae hyn yn berygl sydd mewn unigolion, prosesau mewnol a system. Mae'n fygythiad a fydd yn rhan o weithrediadau'r cwmni. Mae'n creu aflonyddwch yng ngweithrediad llyfn y busnes.

Bygythiad Cyfreithiol

Gellir creu bygythiadau cyfreithiol hefyd o ganlyniad i ansicrwydd o ran y camau cyfreithiol sy'n datblygu ac y mae'n rhaid i'r gorfforaeth eu rheoli.

Risg Crynodiad

Mae bygythiadau o'r fath yn cynnwys senarios lle mae'r banc wedi benthyca arian i grŵp penodol; maent yn ymwneud â'r diwydiant bancio.

Cost Cyfle

Ymhlith yr effeithiau mawr y mae banc yn eu hwynebu mae'r cynnydd mewn cost cyfle.

Mae cymaint o effeithiau annymunol yn deillio o wyngalchu arian oherwydd y peryglon y mae'n eu cyflwyno. Yn y pen draw, mae'n achosi i'r banc wynebu colledion ac yn cynyddu'r tebygolrwydd o beryglon sylweddol yn ogystal â chost cyfle'r sefydliad ariannol.

Sefydliadau troseddol bod â thair nod wrth wyngalchu elw gweithredoedd anghyfreithlon. Mae rhain yn:

1. yn gysylltiedig â'u gweithredu anghyfreithlon.
2. buddsoddi eu helw yn y cylch troseddol a meithrin camau a waherddir.
3. i gymryd pleser yn enillion y weithred anghyfreithlon

Sut i Ymladd Gwyngalchu Arian yn Dubai, Abu Dhabi, Emiradau Arabaidd Unedig a Sharjah:

Mae brwydro yn erbyn gwyngalchu arian yn anodd i bron unrhyw sefydliad ariannol. Yn yr Emiradau Arabaidd Unedig, mae tollau ethnig, smyglo a therfysgaeth yn ei gwneud yn arbennig o anodd canfod trosglwyddiadau arian amheus. Am y rheswm hwn, rhaid i sefydliadau ariannol eraill, ynghyd â banciau, fod yn effro wrth ddeall eu cwsmeriaid ac olrhain gweithredoedd cwsmeriaid.

Mewn rhai gwledydd, mewn sawl achos, ystyrir bod y dyletswyddau hyn yn gwrthdaro ag arferion ethnig a chysylltiadau cwsmeriaid.

Mae awdurdodau yn yr Emiradau Arabaidd Unedig yn cymryd camau tuag at gymhwyso deddfau, canllawiau a rheoliadau cyllido AML / gwrthderfysgaeth. Serch hynny, gallwch ddod o hyd i lawer o ddiffygion yn y strategaethau cyllidol a chyfreithiol y mae'n rhaid mynd i'r afael â nhw:

• Mae marchnad arian achlysurol sylweddol yn bodoli, ac nid yw'r system fancio yn dod i mewn i sawl crefft ariannol.
• Nid yw gofynion sylw arian parod yn cael eu cymhwyso'n gyson ac ni fyddai gan rai taleithiau ofynion adrodd am arian ar gyfer pobl sy'n gadael yr Unol Daleithiau.
• Mae unedau cudd-wybodaeth ariannol yn cael eu creu mewn perthynas â safonau rhyngwladol, ond mae diffyg ymreolaeth, arbenigedd a threfniadaeth ddigonol gan nifer ohonynt.
• Nid yw'n hawdd darganfod cydbwysedd sy'n cynnwys eithrio hawliau unigolion yn erbyn yr angen i ddiogelu cymdeithas rhag terfysgwyr a throseddwyr.

Amddiffyn rhag Gwyngalchu Arian yn Dubai Yn Atgyfnerthu:

Mae gwyngalchu arian mawr yn enghraifft hawdd o drosglwyddo arian parod, o genedl i genedl yn nodweddiadol, i gamarwain awdurdodau i gredu bod pob darn o'u harian a gafwyd yn anghyfreithlon yn dod o ffynonellau cyfreithlon a hefyd i guddio o ble y daeth. Yna mae swyddogion y gyfraith yn atafaelu arian parod y canfyddir ei fod yn gysylltiedig â gweithredu anghyfreithlon.

Troseddwyr Cyffredin:

Delwyr Cyffuriau: Mae delwyr cyffuriau fel arfer yn trin symiau mawr o arian, sy'n ei gwneud hi'n anodd i awdurdodau gynhyrchu llwybr papur. Codir baneri coch gan symiau sylweddol o arian parod.

Mobsters / Gangs: Fel delwyr cyffuriau, mae'r bobl hyn yn cyflawni llawer o drafodion arian parod wrth gadw rhwydweithiau diogel dramor.

Gwleidyddion Llygredig: Gyda mwy o fynediad at lobïwyr a rhwydweithio arian parod, gall ymddangos bod gweithredu gwyngalchu arian ymhlith y dulliau mwyaf effeithiol i amddiffyn asedau rhywun. Yn bennaf, bydd unrhyw un mewn man pŵer y mae ei weithgareddau fel arfer yn mynd yn ddigwestiwn yn manteisio ar y gweithgaredd hwn.

Embeslwyr: Mae achosion wedi dangos y bydd unigolion sydd wedi cymryd arian o’u lleoedd busnes neu gyflogwr yn cymryd rhan mewn camau i guddio’r asedau hyn a gafwyd yn ddiweddar.

Artistiaid Con: Mae unrhyw berson sy'n barod i dwyllo rhywun o'i asedau yn barod i'w lanhau ef neu ei ffynonellau.

Terfysgwyr: Mae terfysgwyr yn ymwneud yn helaeth â gwyngalchu arian. Rhaid ariannu gweithredoedd terfysgol; fel arall, ni fyddai arfau yn ogystal â ffrwydron yn asedau y gellir eu cael.

Mae tri phrif fesur: Integreiddio, Haenu a Gosod.

Lleoliad: yn y bôn yn adneuo’r arian parod “ofnadwy” i sefydliad ariannol cydnabyddedig. Mae'r blaendal yn cael ei greu mewn arian parod. Mae hwn yn gam hynod o risg, yn dibynnu ar sut mae'r sefydliad ariannol yn dilyn deddfau cyfrinachedd banc neu gyfreithiau adrodd banc. Weithiau, bydd y lansiwr yn rhannu ei “enillion” dros sawl banc i leihau’r swm a adneuwyd.

haenu: yw'r cam mwyaf cymhleth yn y weithdrefn wyngalchu. Mae hyn yn galw am gyfarwyddo'r arian parod gyda'r pwrpas o guddio ei ffynonellau trwy sefydliadau ariannol. Gall lanswyr brynu eitemau drud fel automobiles, cychod hwylio neu emwaith. Unwaith eto, mae cuddio'r ffynhonnell yn hanfodol.

Integreiddio: yw rhan olaf y weithdrefn lle mae'r cais yn mynd i mewn i'r farchnad gyda'r ymddangosiad ei bod yn cael ei dwyn i mewn yn gyfreithlon trwy fasnach sy'n gyfreithiol. Yma gall y lansiwr arian bennu sut maen nhw'n defnyddio eu hadnoddau, fel busnes preifat, i wneud “enillion busnes” neu “gostau busnes”.

Mae gwyngalchu arian wedi dod yn faes ffocws cynyddol i fusnesau ac awdurdodau wrth i sancsiynau ehangu yn erbyn cenhedloedd.

Mae cwmnïau'n wynebu cosbau llymach hyd yn oed, gan gynnwys dirwyon yn amrywio rhwng Dh300,000 a Dh1.

Mae'r fframwaith rheoleiddio yn cael ei wella ymhellach gan y deddfau mwyaf newydd. Maent yn cosbi staff, goruchwylwyr ac aelodau bwrdd busnesau sy'n methu â rhoi gwybod am gyllid terfysgol neu wyngalchu arian a gyflawnir gan eu cwmnïau, gyda thymor carchar o hyd at 36 mis, dirwy o hyd at Dh100,000 neu'r ddau.

Am y tro cyntaf, bydd y gyfraith hefyd yn amddiffyn chwythwyr chwiban gwyngalchu arian yn Dubai - gan riportio amheuaeth o wyngalchu arian neu gyllid terfysgol.

Ledled y byd, mae costau gwrth-wyngalchu arian yn cynyddu ar gyflymder nodweddiadol o 53 y cant i fanciau, yn unol ag arolwg KPMG.

Dyma ychydig o ffyrdd rhagweithiol y gallwch chi helpu i atal y math hwn o dwyll:

• Talu gyda siec neu gyda cherdyn credyd / debyd yn hytrach nag arian parod pan fyddwch chi'n prynu nwyddau a gwasanaethau.
• Os ydych chi'n talu arian parod, mynnwch dderbynneb o'r gofrestr, os oes un.
• Fel arall, mynnwch dderbynneb ysgrifenedig.
• Peidiwch â thalu arian parod i'ch gweithwyr cartref.
• Peidiwch â chymryd taliadau arian parod mawr.