Krimet financiare në Emiratet e Bashkuara Arabe dhe pasojat e tyre

Krimi financiar i referohet aktivitete të paligjshme që përfshin transaksione financiare mashtruese ose sjellje të pandershme për përfitime financiare personale. Është e rëndë dhe përkeqësohet global çështje që mundëson krime si pastrimi i parave, financimi i terrorizmit, dhe me shume. Ky udhëzues gjithëpërfshirës shqyrton seriozitetin kërcënimet, me ndikim të gjerë ndikimet, të fundit Trendet, dhe më efektive zgjidhje për të luftuar krimin financiar në mbarë botën.

Çfarë është krimi financiar?

Krimi financiar përfshin çdo vepra të paligjshme që përfshin Marrjen para ose pronë me mashtrim ose mashtrim. Kategoritë kryesore përfshijnë:

  • Pastrim parash: maskimi i origjinës dhe lëvizjes së fonde të paligjshme nga veprimtaritë kriminale.
  • Mashtrim: Mashtrimi i bizneseve, individëve ose qeverive për përfitime financiare ose asete të paligjshme.
  • Krimi kibernetik: Vjedhja, mashtrimi ose krime të tjera të mbështetura nga teknologjia për përfitime financiare.
  • Tregtimit të brendshëm: Keqpërdorimi i informacionit të kompanive private për fitimet në bursë.
  • Ryshfeti/korrupsioni: Ofrimi i stimujve si paraja për të ndikuar në sjelljet ose vendimet.
  • Evazioni fiskal: Mosdeklarimi i të ardhurave për të shmangur pagimin e taksave në mënyrë të paligjshme.
  • Financimi i terrorizmit: Sigurimi i fondeve për të mbështetur ideologjinë ose aktivitetet terroriste.

Disa metoda të paligjshme ndihmojnë në fshehjen e pronësisë ose origjinës së vërtetë të para dhe të tjera Asetet. Krimi financiar mundëson gjithashtu vepra të rënda si trafikimi i drogës, trafikimi i qenieve njerëzore, kontrabanda etj. Llojet e përkrahjes si ndihma, lehtësimi ose komploti për të kryer këto krime financiare janë të paligjshme.

Teknologjitë e sofistikuara dhe lidhja globale mundësojnë që krimi financiar të lulëzojë. Megjithatë, i përkushtuar global organizatat po avancojnë të integruara zgjidhje për të luftuar këtë kërcënim kriminal në mënyrë më efektive se kurrë më parë.

Llojet kryesore të krimeve financiare në Emiratet e Bashkuara Arabe

Le të shqyrtojmë disa forma kryesore të krimit financiar që ushqejnë ekonominë në hije globale.

Pastrim parash

La proces klasik of Pastrim parash përfshin tre faza kryesore:

  1. Vendosja – Prezantimi fonde të paligjshme në sistemin financiar të zakonshëm nëpërmjet depozitave, të ardhurave nga biznesi, etj.
  2. Shtresimi - Fshehja e gjurmës së parave përmes transaksioneve komplekse financiare.
  3. Integrimi – Integrimi i parave të “pastruara” në ekonominë legjitime përmes investimeve, blerjeve luksoze, etj.

Pastrimi i parave jo vetëm fsheh të ardhurat e krimit, por mundëson veprimtari të mëtejshme kriminale. Bizneset mund ta mundësojnë pa dashje pa e kuptuar. Rrjedhimisht, rregulloret globale kundër pastrimit të parave (AML) mandatojnë detyrime më të rrepta raportimi dhe procedura të pajtueshmërisë për bankat dhe institucionet e tjera për të luftuar në mënyrë aktive pastrimin e parave. Në një hap pozitiv, Emiratet e Bashkuara Arabe u hoqën nga "lista gri" e Task Forcës së Veprimit Financiar (FATF) në shkurt 2024, duke nënkuptuar përparimin e vendit në forcimin e rregulloreve të tij për LPP.

Rrjedhimisht, globale kundër pastrimit të parave (AML) rregulloret mandatojnë detyrime më të rrepta raportimi dhe procedura të pajtueshmërisë për bankat dhe institucionet e tjera për të luftuar në mënyrë aktive pastrimin e parave. Zgjidhjet e gjeneratës tjetër të inteligjencës artificiale dhe të mësimit të makinerive mund të ndihmojnë në automatizimin e zbulimit të modeleve të llogarive të dyshimta ose transaksioneve.

Mashtrim

Humbjet globale ndaj mashtrim pagese vetëm tejkaluar $ 35 miliardë në 2021. Mashtrimet e ndryshme përdorin teknologjinë, vjedhjen e identitetit dhe inxhinierinë sociale për të lehtësuar transferimet e paligjshme të parave ose aksesin në financim. Llojet përfshijnë:

  • Mashtrimi me karta krediti/debiti
  • Mashtrimet e phishing
  • Kompromis me email biznesi
  • Fatura false
  • Mashtrime romance
  • Skemat ponzi/piramidale
  • Mashtrimi sintetik i identitetit
  • Mashtrimi i marrjes së llogarisë

Mashtrimi shkel besimin financiar, shkakton shqetësim për viktimat dhe rrit kostot si për konsumatorët ashtu edhe për ofruesit financiarë. Analizat e mashtrimit dhe teknikat e kontabilitetit mjeko-ligjor ndihmojnë në zbulimin e aktiviteteve të dyshimta për hetime të mëtejshme nga institucionet financiare dhe agjencitë e zbatimit të ligjit.

“Krimi financiar lulëzon në hije. Ndriçimi i një drite në qoshet e saj të errëta është hapi i parë drejt çmontimit të tij.” – Loretta Lynch, ish-Prokurorja e Përgjithshme e SHBA

Krimi kibernetik

Sulmet kibernetike kundër institucioneve financiare u rritën me 238% globalisht nga 2020 në 2021. Rritja e financave dixhitale zgjeron mundësitë për teknologjinë e mundësuar krimet financiare kibernetike si:

  • Haketë e portofolit/shkëmbimit kripto
  • jackpotting në ATM
  • Skiming kartë krediti
  • Vjedhja e kredencialeve të llogarisë bankare
  • Sulmet Ransomware
  • Sulmet ndaj bankingut celular/kuletat dixhitale
  • Mashtrimi që synon shërbimet blej-tani-paguaj-më vonë

Humbjet nga krimi kibernetik global mund të tejkalojnë $ Trilionë 10.5 gjatë pesë viteve të ardhshme. Ndërsa mbrojtja kibernetike vazhdon të përmirësohet, hakerët ekspertë zhvillojnë mjete dhe metoda gjithnjë e më të sofistikuara për akses të paautorizuar, shkelje të të dhënave, sulme malware dhe vjedhje monetare.

Shmangia nga taksat

Shmangia globale e taksave dhe evazioni nga korporatat dhe individët me vlerë të lartë neto thuhet se tejkalojnë 500-600 miliardë dollarë në vit. Zbrazëtirat komplekse ndërkombëtare dhe parajsat tatimore e lehtësojnë problemin.

Evazioni fiskal gërryen të ardhurat publike, përkeqëson pabarazinë dhe rrit besimin te borxhi. Në këtë mënyrë ai kufizon fondet e disponueshme për shërbime të rëndësishme publike si kujdesi shëndetësor, arsimi, infrastruktura dhe më shumë. Përmirësimi i bashkëpunimit global midis politikëbërësve, rregullatorëve, bizneseve dhe institucioneve financiare mund të ndihmojë në bërjen e sistemeve tatimore më të drejta dhe më transparente.

Krimet financiare shtesë

Forma të tjera kryesore të krimit financiar përfshijnë:

  • Tregtimit të brendshëm – Keqpërdorimi i informacionit jopublik për fitimet në bursë
  • Ryshfeti/korrupsioni – Ndikimi i vendimeve ose aktiviteteve nëpërmjet stimujve financiarë
  • Shmangia e sanksioneve – Anashkalimi i sanksioneve ndërkombëtare për përfitim
  • Falsifikimi – Prodhimi i valutës, dokumenteve, produkteve të rreme etj.
  • kontrabandës – Transportimi i mallrave/fondeve të paligjshme përtej kufijve

Krimi financiar ndërlidhet me pothuajse të gjitha llojet e aktiviteteve kriminale – nga droga ilegale dhe trafikimi i qenieve njerëzore deri te terrorizmi dhe konfliktet. Diversiteti dhe shkalla e madhe e problemit kërkon një përgjigje të koordinuar globale.

Dënime për krime të ndryshme financiare në Emiratet e Bashkuara Arabe

Krimi financiarLigjet përkatëseGama e Dënimit
Pastrim parashLigji Federal Nr. 4/2002 (i ndryshuar)3 deri në 10 vjet burgim dhe/ose deri në 50 milionë AED gjobë
MashtrimLigji Federal Nr. 3/1987 (i ndryshuar)Ndryshon, por përgjithësisht deri në 3 vjet burgim dhe/ose gjobë
Krimi kibernetikLigji Federal Nr. 5/2012 (i ndryshuar)Gjoba nga 50,000 AED deri në 3 milionë AED dhe/ose deri në 10 vjet burgim
Shmangia nga taksatDekret-Ligji Federal Nr.6/2017Gjoba nga 100,000 AED deri në 500,000 AED dhe me burgim të mundshëm
FalsifikimiLigji Federal Nr. 6/1976Deri në 10 vjet burgim dhe/ose gjobë
Ryshfeti/KorrupsionLigji Federal Nr. 11/2006 (i ndryshuar)Deri në 7 vjet burgim dhe/ose deri në 1 milion AED gjobë për dhënësit dhe marrësit
Tregtimit të brendshëmLigji Federal Nr. 8/2002 (i ndryshuar)Deri në 5 vjet burgim dhe/ose deri në 10 milionë AED gjobë

Hetimi dhe ndjekja penale e krimeve financiare në Dubai

Hetimi i krimeve financiare në Dubai:

  1. Raportimi: Raportimi i rasteve të krimeve financiare lehtësohet përmes kanaleve të përcaktuara, ose duke kontaktuar Policinë e Dubait ose autoritetin përkatës rregullator financiar, në varësi të natyrës së veprës penale. Për shembull, aktivitetet e dyshuara të pastrimit të parave do të raportoheshin në Njësinë e Inteligjencës Financiare (FIU).
  2. Hetimi fillestar: Kjo fazë fillon me një mbledhje gjithëpërfshirëse të provave, duke përfshirë një analizë të thellë të të dhënave financiare, kryerjen e intervistave me dëshmitarët përkatës dhe një bashkëpunim sinergjik midis Policisë së Dubait, Prokurorisë Publike dhe njësive të specializuara si Departamenti i Sigurisë Ekonomike të Dubait.
  3. Bashkëpunimi i zgjeruar: Një Memorandum Mirëkuptimi i krijuar së fundmi midis Zyrës Ekzekutive të AML/CFT të Emirateve të Bashkuara Arabe dhe Policisë së Dubait ka forcuar qasjen bashkëpunuese, duke rritur kështu aftësitë hetimore në luftimin më efektiv të krimeve financiare.

Prokuroria e Krimeve Financiare në Dubai:

  1. Prokuroria Publike: Pas grumbullimit të provave thelbësore përmes procesit hetimor, rasti i paraqitet Prokurorisë Publike, ku prokurorët vlerësojnë me rigorozitet provat dhe përcaktojnë nëse do të ngrenë akuza formale kundër autorëve të dyshuar.
  2. Sistemi gjyqësor: Çështjet ku ndiqen akuzat gjykohen më pas në Gjykatat e Dubait, ku gjyqtarët e paanshëm kryesojnë procedurat. Këtyre autoriteteve gjyqësore u është besuar përgjegjësia e vlerësimit të fajit ose pafajësisë bazuar në një vlerësim gjithëpërfshirës të provave të paraqitura, duke iu përmbajtur rreptësisht ligjeve të zbatueshme të Emirateve të Bashkuara Arabe.
  3. Ashpërsia e dënimit: Në rastet kur vërtetohet fajësia, gjyqtarët kryesues përcaktojnë dënimin e duhur, në përpjesëtim me natyrën specifike dhe peshën e krimit financiar të kryer. Masat ndëshkuese mund të variojnë nga dënime të konsiderueshme financiare deri te dënimet me burgim, me kohëzgjatjen e burgimit në proporcion me peshën e veprës penale, siç përcaktohet nga statutet ligjore të Emirateve të Bashkuara Arabe.

Rolet e organizatave kryesore

Organe të ndryshme globale udhëheqin përpjekjet në mbarë botën kundër krimit financiar:

  • Task Forca e Veprimit Financiar (FATF) përcakton standardet kundër pastrimit të parave (AML) dhe kundër financimit të terrorizmit të miratuara globalisht.
  • Zyra e OKB-së për Drogën dhe Krimin (UNODC) ofron kërkime, udhëzime dhe asistencë teknike për shtetet anëtare.
  • FMN dhe Banka Botërore vlerësojnë kornizat e vendit për LPP/LFT dhe ofrojnë mbështetje për ngritjen e kapaciteteve.
  • InterPOL lehtëson bashkëpunimin policor për të luftuar krimin transnacional përmes analizave të inteligjencës dhe bazave të të dhënave.
  • Europol koordinon operacionet e përbashkëta ndërmjet shteteve anëtare të BE-së kundër rrjeteve të krimit të organizuar.
  • Grupi Egmont lidh 166 Njësi kombëtare të Inteligjencës Financiare për shkëmbimin e informacionit.
  • Komiteti i Bazelit për Mbikëqyrjen Bankare (BCBS) ofron udhëzime dhe mbështetje për rregullimin dhe pajtueshmërinë globale.

Krahas organeve transqeveritare, agjencitë kombëtare rregullatore dhe të zbatimit të ligjit si Zyra e Thesarit të SHBA-së për Kontrollin e Pasurive të Huaja (OFAC), Agjencia Kombëtare e Mbretërisë së Bashkuar për Krimin (NCA) dhe Autoriteti Federal i Mbikëqyrjes Financiare Gjermane (BaFin), bankat qendrore të Emirateve të Bashkuara Arabe dhe të tjera drejtojnë lokale veprime në përputhje me standardet globale.

“Luftën kundër krimit financiar nuk e fitojnë heronjtë, por njerëzit e thjeshtë që bëjnë punën e tyre me integritet dhe përkushtim.” – Gretchen Rubin, autor

Rregulloret kryesore të pajtueshmërisë me krimin financiar në Emiratet e Bashkuara Arabe

Rregulloret e forta të mbështetura nga procedura të avancuara të pajtueshmërisë brenda institucioneve financiare përfaqësojnë mjete thelbësore për zbutjen e krimit financiar në nivel global.

Rregulloret Kundër Pastrimit të Parave (AML).

I madh rregulloret kundër pastrimit të parave përfshijnë:

  • SHBA Akti i sekretit bankar dhe Akti PATRIOT
  • EU Direktivat e LPP
  • MB dhe Emiratet e Bashkuara Arabe Rregulloret e Pastrimit të Parave

Këto rregullore kërkojnë që firmat të vlerësojnë në mënyrë aktive rreziqet, të raportojnë transaksione të dyshimta, të kryejnë kujdesin e duhur ndaj klientit dhe të përmbushin të tjera pajtim detyrimet.

Të përforcuara nga ndëshkimet thelbësore për mospërputhje, rregulloret e LPP-së synojnë të rrisin mbikëqyrjen dhe sigurinë në të gjithë sistemin financiar global.

Njihni rregullat e klientit tuaj (KYC).

Njihni klientin tuaj (KYC) protokollet detyrojnë ofruesit e shërbimeve financiare të verifikojnë identitetin e klientëve dhe burimet e fondeve. KYC mbetet thelbësor për zbulimin e llogarive mashtruese ose shtigjeve të parave të lidhura me krimin financiar.

Teknologjitë e reja si verifikimi biometrik i ID-së, video KYC dhe kontrollet e automatizuara të sfondit ndihmojnë në përmirësimin e sigurt të proceseve.

Raportet e aktivitetit të dyshimtë

Raportet e aktivitetit të dyshimtë (SAR) përfaqësojnë mjete jetike zbulimi dhe parandalimi në luftën kundër pastrimit të parave. Institucionet financiare duhet të paraqesin SAR për transaksione të dyshimta dhe aktivitete të llogarive tek njësitë e inteligjencës financiare për hetime të mëtejshme.

Teknikat e avancuara të analitikës mund të ndihmojnë në zbulimin e rreth 99% të aktiviteteve të garantuara nga SAR që nuk raportohen çdo vit.

Në përgjithësi, përafrimi i politikave globale, procedurat e avancuara të pajtueshmërisë dhe koordinimi i ngushtë publiko-privat përforcojnë transparencën financiare dhe integritetin përtej kufijve.

Përdorimi i teknologjisë kundër krimit financiar

Teknologjitë emergjente paraqesin mundësi që ndryshojnë lojën për të përmirësuar në mënyrë dramatike parandalimin, zbulimin dhe reagimin në lidhje me krimet e ndryshme financiare.

AI dhe Mësimi Makinerik

Inteligjenca artificiale (AI)   Mësimi makinë algoritmet zhbllokojnë zbulimin e modeleve brenda grupeve masive të të dhënave financiare shumë përtej aftësive njerëzore. Aplikacionet kryesore përfshijnë:

  • Analiza e mashtrimit të pagesave
  • Zbulimi kundër pastrimit të parave
  • Përmirësimi i sigurisë kibernetike
  • Verifikimi i identitetit
  • Raportim i automatizuar i dyshimtë
  • Modelimi dhe parashikimi i riskut

AI shton hetuesit njerëzorë të AML-së dhe ekipet e pajtueshmërisë për monitorimin, mbrojtjen dhe planifikimin strategjik superior kundër rrjeteve kriminale financiare. Ai përfaqëson një komponent thelbësor të infrastrukturës së gjeneratës së ardhshme kundër krimit financiar (AFC).

“Teknologjia është një thikë me dy tehe në luftën kundër krimit financiar. Ndërsa krijon mundësi të reja për kriminelët, ai gjithashtu na fuqizon me mjete të fuqishme për t'i gjurmuar dhe ndaluar ata.” – Drejtoresha Ekzekutive e Europolit Catherine De Bolle

Analiza e Blockchain

Librat e shpërndarë publikisht transparent si Blockchain Bitcoin dhe Ethereum mundësojnë gjurmimin e flukseve të fondeve për të identifikuar pastrimin e parave, mashtrimet, pagesat e ransomware, financimin e terrorizmit dhe transaksionet e sanksionuara.

Firmat e specializuara ofrojnë mjete të gjurmimit të blockchain për institucionet financiare, bizneset e kriptove dhe agjencitë qeveritare për një mbikëqyrje më të fortë edhe me kriptomonedha të fokusuara në privatësi si Monero dhe Zcash.

Sistemet Biometrike dhe ID Dixhitale

Siguroj teknologjitë biometrike si gjurmët e gishtërinjve, retina dhe njohja e fytyrës zëvendësojnë kodet e kalimit për vërtetimin e besueshëm të identitetit. Kornizat e avancuara të ID-së dixhitale ofrojnë mbrojtje të fuqishme kundër mashtrimeve të lidhura me identitetin dhe rreziqeve të pastrimit të parave.

Integrimet API

Hapni ndërfaqe programimi të aplikacioneve bankare (API) mundësojnë ndarjen automatike të të dhënave ndërmjet institucioneve financiare për monitorimin ndër-organizativ të llogarive dhe transaksioneve të klientëve. Kjo zvogëlon kostot e pajtueshmërisë ndërkohë që rrit mbrojtjen e AML.

Ndarja e informacionit

Llojet e dedikuara të të dhënave të krimit financiar lehtësojnë shkëmbimin e informacionit konfidencial midis institucioneve financiare për të forcuar zbulimin e mashtrimit duke iu përmbajtur protokolleve strikte të privatësisë së të dhënave.

Me rritjen eksponenciale në gjenerimin e të dhënave, sintetizimi i njohurive nëpër baza të të dhënave të mëdha përfaqëson një aftësi kyçe për analizën e inteligjencës publike-private dhe parandalimin e krimit.

Bashkëpunimi i Emirateve të Bashkuara Arabe me Interpolin për të luftuar krimet financiare

Emiratet e Bashkuara Arabe e njohin me vendosmëri kërcënimin e rëndë të krimeve financiare dhe po ndërmerr veprime vendimtare duke bashkëpunuar me Interpolin për t'i luftuar ato:

Ndarja e inteligjencës

  • Emiratet e Bashkuara Arabe shkëmbejnë inteligjencë me Interpolin mbi tendencat, tipologjitë dhe rrjetet kriminale të krimit financiar.
  • Kanalet e sigurta të Interpolit mundësojnë shkëmbimin e informacionit ndërkufitar për kriminelët e dyshuar dhe aktivitetet e paligjshme.

Shfrytëzimi i burimeve të Interpolit

  • Emiratet e Bashkuara Arabe përdorin bazën e të dhënave të Interpolit për Krimet Financiare dhe Qendrën Kundër Korrupsionit për kriminelët financiarë.
  • Mjetet si Mekanizmi Global i Ndalimit të Pagesave lejojnë ngrirjen e transaksioneve të dyshimta.
  • Bazat e të dhënave të sigurisë detare ndihmojnë në identifikimin e krimeve të lidhura me shkelje financiare.

Operacionet e përbashkëta

  • Agjencitë e zbatimit të ligjit të Emirateve të Bashkuara Arabe marrin pjesë aktive në operacionet e koordinuara nga Interpoli.
  • Këto synojnë majat e mëdha financiare, rikuperimin e aseteve dhe çmontimin e rrjeteve të krimit.
  • Shembulli i fundit: Operacioni Lionfish kundër trafikut global të drogës.

Udhëheqja Globale

  • Emiratet e Bashkuara Arabe përkrah axhendën kundër krimit financiar në forumet e OKB-së dhe FATF-së së bashku me Interpolin.
  • Kjo shtysë forcon bashkëpunimin ndërkombëtar dhe standardizimin e kundërmasave.

Nëpërmjet këtij partneriteti shumëdimensional që ndërthur inteligjencën, burimet, operacionet dhe udhëheqjen, Emiratet e Bashkuara Arabe forcon mbrojtjen e saj dhe promovon një ekosistem financiar global të sigurt.

Ndikimi i krimeve financiare në ekonominë e Emirateve të Bashkuara Arabe

Krimet financiare përbëjnë një kërcënim të rëndësishëm për stabilitetin dhe rritjen ekonomike të Emirateve të Bashkuara Arabe. Ndikimet negative kumbojnë në shumë sektorë dhe minojnë përpjekjet e vendit për të mbajtur një sistem financiar të fortë dhe transparent. Krimet financiare janë rrënjosur thellë në ekonominë globale, me Zyrën e Kombeve të Bashkuara për Drogën dhe Krimin (UNODC) që vlerëson shkallën e tyre totale në 3-5% të PBB-së globale, që përfaqëson 800 miliardë deri në 2 trilion dollarë që rrjedhin çdo vit përmes kanaleve të paligjshme. .

Së pari, krimet financiare si pastrimi i parave, evazioni fiskal dhe mashtrimi mund të shtrembërojnë dinamikën e tregut dhe të krijojnë një fushë loje të pabarabartë për bizneset legjitime. Task Forca e Veprimit Financiar (FATF) raporton se vetëm pastrimi i parave arrin në 1.6 trilion dollarë në vit, ekuivalente me 2.7% të PBB-së globale. Kjo mund të dekurajojë investimet e huaja, të pengojë përpjekjet për diversifikimin ekonomik dhe të mbysë sipërmarrjen dhe inovacionin brenda Emiratet e Bashkuara Arabe.

Për më tepër, krimet financiare mund të gërryejnë besimin e publikut tek institucionet financiare dhe agjencitë qeveritare, duke penguar aftësinë e tyre për të funksionuar në mënyrë efektive. Kjo mund të çojë në largimin e kapitalit, uljen e të ardhurave nga taksat dhe humbjen e besimit në sistemin financiar të Emirateve të Bashkuara Arabe, duke penguar përfundimisht zhvillimin ekonomik dhe perspektivat e rritjes. Vendet në zhvillim mund të humbasin kolektivisht mbi 1 trilion dollarë në vit për shkak të shmangies dhe evazionit të taksave të korporatave, duke theksuar pasojat e rënda ekonomike.

Së fundmi, kostot që lidhen me hetimin, ndjekjen penale dhe rikuperimin e aseteve të humbura nga krimet financiare mund të tendosin forcat e zbatimit të ligjit dhe burimet gjyqësore të Emirateve të Bashkuara Arabe, duke devijuar fondet larg fushave të tjera kritike të zhvillimit ekonomik dhe programeve të mirëqenies sociale.

Iniciativat e Qeverisë së Emirateve të Bashkuara Arabe për të luftuar krimet financiare

Së pari, Emiratet e Bashkuara Arabe kanë forcuar kuadrin ligjor dhe rregullator duke miratuar ligje të fuqishme kundër pastrimit të parave (AML) dhe kundër financimit të terrorizmit (CFT). Këto ligje mandatojnë procedura të rrepta të kujdesit të duhur, kërkesa për raportim dhe ndëshkime për mospërputhje.

Së dyti, qeveria ka krijuar agjenci të specializuara dhe task forca të dedikuara për zbulimin, hetimin dhe ndjekjen penale të krimeve financiare. Këto përfshijnë Njësinë Kundër Pastrimit të Parave dhe Çështjeve të Dyshueshme (AMLSCU) dhe Zyrën Ekzekutive për Kundër Pastrimit të Parave dhe Kundër Financimit të Terrorizmit.

Së treti, Emiratet e Bashkuara Arabe kanë intensifikuar bashkëpunimin me organizatat ndërkombëtare dhe homologët e huaj. Kjo përfshin pjesëmarrjen aktive në iniciativat e udhëhequra nga Task Forca e Veprimit Financiar (FATF), Grupi i Njësive të Inteligjencës Financiare Egmont dhe Interpoli, siç u diskutua më parë.

Së fundmi, qeveria ka investuar shumë në ngritjen e kapaciteteve dhe ndërgjegjësimin e publikut. Kjo përfshin programe trajnimi për zbatimin e ligjit, institucionet financiare dhe bizneset për të rritur aftësinë e tyre për të identifikuar dhe raportuar aktivitete të dyshimta. Fushatat e ndërgjegjësimit publik synojnë gjithashtu edukimin e qytetarëve dhe banorëve mbi rreziqet dhe pasojat e krimeve financiare.

Scroll to Top