kryerjen kujdes të plotë dhe hetime të sfondit është një komponent thelbësor i vendimmarrjes së informuar në kontekste të ndryshme biznesi, ligjore dhe ndërpersonale. Ky udhëzues gjithëpërfshirës mbulon përkufizimet kryesore, objektivat, teknikat, burimet, metodat e analizës, aplikimet, përfitimet, praktikat më të mira, mjetet dhe burimet që lidhen me procesin e kujdesit të duhur.

Çfarë është Due Diligence?

Kujdesi i duhur i referohet hetimit dhe verifikimit të kujdesshëm të informacionit përpara nënshkrimit të kontratave ligjore, mbylljes së marrëveshjeve të biznesit, ndjekjes së investimeve ose partneriteteve, punësimin e kandidatëve dhe vendime të tjera kritike.
Ai përfshin një gamën e kontrolleve të sfondit, kërkimeve, auditimeve dhe vlerësimeve të rrezikut synon zbulimin e çështjeve të mundshme, detyrimeve ose ekspozimeve ndaj rrezikut, duke përfshirë vlerësimin praktikat më të mira të mbledhjes së borxheve kur vlerësohen partnerët e mundshëm të biznesit ose objektivat e blerjes.
Kujdesi i duhur shkon përtej shfaqjeve bazë për të përfshirë rishikime më rigoroze të fushave financiare, ligjore, operacionale, reputacionale, rregullatore dhe të tjera, siç janë aktivitetet e mundshme të pastrimit të parave që kërkojnë një avokat për pastrim parash.
Procesi u mundëson palëve të interesuara të konfirmojnë faktet, të vërtetojnë informacionin e dhënë dhe të fitojnë njohuri më të thella për një biznes ose individ përpara se të krijojnë marrëdhënie ose të finalizojnë transaksionet.
Kërkimi i duhur i duhur është thelbësor për zbutjen e rreziqeve, parandalimin e humbjeve, sigurimin e pajtueshmërisë, dhe marrjen e vendimeve strategjike bazuar në inteligjencë të saktë dhe gjithëpërfshirëse.

Objektivat e hetimeve të kujdesit të duhur

Vërtetoni informacionin ofruar nga kompanitë dhe kandidatët
Zbuloni çështje të pazbuluara si proceset gjyqësore, shkeljet rregullatore, problemet financiare
Identifikoni faktorët e rrezikut dhe flamujt e kuq herët, duke përfshirë rreziqet e mundshme në vendin e punës që mund të çojnë në Shembuj të kompensimit të punëtorëve si lëndimet e shpinës nga ngritja jo e duhur.
Vlerësoni aftësitë, stabilitetin dhe qëndrueshmërinë të partnerëve
Verifikoni kredencialet, kualifikimet dhe historikun e duhur të individëve
Mbroni reputacionin dhe parandaloni detyrimet ligjore
Plotësoni kërkesat rregullatore për AML, KYC, etj.
Mbështet investimet, punësimin dhe vendimet strategjike

Llojet e hetimeve të kujdesit të duhur

Diligence e duhur financiare dhe operacionale
Kontrollet e sfondit dhe kontrollet e referencës
Reputacioni i duhur dhe monitorimi i medias
Rishikimet e pajtueshmërisë dhe kontrolli rregullator
Vlerësimet e rrezikut të palëve të treta të partnerëve dhe shitësve
Hetimet mjeko-ligjore për mashtrim dhe sjellje të pahijshme

Profesionistët e industrisë personalizojnë fushëveprimin bazuar në llojet specifike të transaksioneve dhe nevojat e vendimeve. Shembuj të fushave të fokusit përfshijnë:

Bashkimet dhe blerjet nga ana e blerjes/shitjes
Marrëveshjet e kapitalit privat dhe kapitalit sipërmarrës
Investimet në pasuri të paluajtshme komerciale
Futja e klientëve ose shitësve me rrezik të lartë
Shqyrtimi i partnerit në ndërmarrjet e përbashkëta
C-suite dhe punësime drejtuese
Rolet e këshilltarëve të besuar

Teknikat dhe burimet e kujdesit të duhur

Diligenca gjithëpërfshirëse e duhur përdor si mjetet hetimore në internet ashtu edhe burimet e informacionit jashtë linje, të kombinuara me analizat dhe ekspertizën njerëzore.

Kërkimet e të dhënave publike

Regjistrimet në gjykatë, vendimet dhe proceset gjyqësore
Regjistrimet e UCC për të identifikuar borxhet dhe huatë
Barra pronësore dhe prona të paluajtshme
Të dhënat e korporatës – formacionet, hipotekat, markat tregtare
Procedurat e falimentimit dhe barra tatimore
Të dhënat e martesës/divorcit

Qasja në bazën e të dhënave

Raporte krediti nga Experian, Equifax, Transunion
Denimet penale dhe statusin e dhunuesit seksual
Historitë e padive civile
Licencat profesionale statusi dhe të dhënat disiplinore
Të dhënat e automjeteve motorike
Regjistrimet e shërbimeve - historia e adresave
Të dhënat e vdekjes / dosjet e verifikimit

Analiza e Informacionit Financiar

Pasqyrat financiare historike
Raportet e pavarura të auditimit
Analiza e financave kryesore raportet dhe tendencat
Rishikimi i buxheteve operative
Supozimet e parashikimit dhe modele
Tabelat e shkronjave të mëdha
Raportet e kredisë dhe vlerësimet e rrezikut
Të dhënat e historisë së pagesave

Hetimet në internet

Monitorimi i mediave sociale – ndjenja, sjellje, marrëdhënie
Regjistrimet e domenit duke lidhur individët dhe bizneset
Mbikëqyrja e rrjetit të errët për rrjedhjet e të dhënave
Analiza e faqeve të rezultateve të motorit të kërkimit (SERP).
Rishikimi i faqeve të tregtisë elektronike dhe aplikacioneve celulare

Identifikimi i flamurit të kuq

Zbulimi i hershëm i flamujve të kuq u mundëson palëve të interesuara të zbusin rreziqet përmes proceseve të përshtatura të kujdesit të duhur.

Flamujt e kuq financiarë

Likuiditet i dobët, mbivlerësim, mospërputhje
Raportim financiar i vonuar ose inekzistent
Të arkëtueshme të larta, marzhe të ulëta, aktive të munguara
Opinionet ose këshillimet e auditorit të dëmtuara

Çështjet e Lidershipit dhe Pronësisë

Drejtorët e skualifikuar ose aksionerët “me flamur të kuq”.
Historia e sipërmarrjeve të dështuara ose falimentimeve
Struktura ligjore të errëta, komplekse
Mungesa e planifikimit të trashëgimisë

Faktorët Rregullatorë dhe të Pajtueshmërisë

Sanksionet e mëparshme, paditë ose urdhrat e pëlqimit
Mospërputhja me protokollet e licencimit dhe të sigurisë së të dhënave
Mangësi GDPR, shkelje mjedisore
Ekspozimi në sektorë shumë të rregulluar

Treguesit e rrezikut të reputacionit

Rritja e normave të largimit të klientëve
Negativiteti i mediave sociale dhe krizat e PR
Kënaqësi e dobët e punonjësve
Ndryshime të papritura në rezultatet e agjencive të vlerësimit

Aplikimet e hetimeve të kujdesit të duhur

Kujdesi i duhur luan një rol vendimtar në funksione dhe procese të shumta:

Bashkimet dhe Blerjet

Ekspozimet ndaj rrezikut, çmimet e marrëveshjeve, levat e krijimit të vlerës
Përafrimi i kulturës, rreziqet e mbajtjes, planifikimi i integrimit
Zbutja e proceseve gjyqësore pas bashkimit

Vlerësimet e shitësve dhe furnizuesve

Qëndrueshmëria financiare, cilësia e prodhimit dhe shkallëzueshmëria
Siguria kibernetike, pajtueshmëria dhe praktikat rregullatore
Planifikimi i vazhdimësisë së biznesit, mbulimi i sigurimit

Shqyrtimi i klientit dhe partnerit

Kërkesat kundër pastrimit të parave (AML) për rregullat e Njihni klientin tuaj (KYC).
Rishikimi i listës së sanksioneve – lidhjet SDN, PEP
Veprime të pafavorshme gjyqësore dhe përmbarimore

Punësimi i talenteve

Kontrollet e historikut të punonjësve, historia e punësimit
Kontrollet e referencës nga ish-mbikëqyrësit
Vleresimi i kredencialeve arsimore

Zbatime të Tjera

Vendimet e reja për hyrjen në treg dhe analiza e rrezikut të vendit
Siguria e produktit dhe parandalimi i përgjegjësisë
Përgatitja e krizës dhe komunikimi
Mbrojtja e pronës intelektuale

Praktikat më të mira të kujdesit të duhur

Respektimi i standardeve bazë ndihmon në sigurimin e kujdesit të duhur dhe të suksesshëm:

Siguroni transparencë dhe pëlqim

Paraqisni procesin, shtrirjen e hetimit dhe metodat përpara
Ruani konfidencialitetin dhe privatësinë e të dhënave përmes kanaleve të sigurta
Merrni miratimet e nevojshme me shkrim paraprakisht

Punësimi i ekipeve multidisiplinare

Ekspertë financiarë dhe juridikë, kontabilistë mjeko-ligjorë
Infrastruktura e TI-së dhe personeli i pajtueshmërisë
Konsulentët e jashtëm të kujdesit të duhur
Partnerët dhe këshilltarët e biznesit lokal

Miratimi i kornizave të analizës së bazuar në rrezik

Peshoni metrikat sasiore dhe treguesit cilësorë
Përfshini probabilitetin, ndikimin e biznesit, gjasat e zbulimit
Përditësoni vazhdimisht vlerësimet

Personalizo nivelin dhe fokusin e rishikimit

Përdorni metoda të vlerësimit të rrezikut të lidhura me marrëdhënien ose vlerën e transaksionit
Synoni një kontroll më të madh për investime më të larta në dollarë ose gjeografi të reja

Përdorni qasjen përsëritëse

Filloni me shqyrtimin bazë, zgjeroni në gjithëpërfshirëse siç është e garantuar
Shponi në zona specifike që kërkojnë sqarime

Përfitimet e hetimeve të kujdesit të duhur

Ndërsa kujdesi i duhur përfshin investime të konsiderueshme në kohë dhe burime, përfitimet afatgjata janë më të mëdha se kostot. Përparësitë kryesore përfshijnë:

Zbutjes së rrezikut

Probabilitet më i ulët i ndodhjes së ngjarjeve të padëshiruara
Koha më e shpejtë e përgjigjes për të adresuar problemet
Minimizuar detyrimet ligjore, financiare dhe reputacionin

Vendimet strategjike të informuara

Vështrime për të përmirësuar përzgjedhjen e objektivit, vlerësimet dhe kushtet e marrëveshjes
Identifikimi i levave të krijimit të vlerës, sinergjitë e të ardhurave
Vizionet e harmonizuara midis partnerëve të bashkimit

** Ndërtimi i besimit dhe marrëdhënieve **

Besimi në gjendjen dhe aftësitë financiare
Pritjet e përbashkëta të transparencës
Fondacioni për integrime të suksesshme

pajtueshmërisë rregullatore

Respektimi i rregulloreve ligjore dhe të industrisë
Shmangia e gjobave, padive dhe heqjes së licencave

Parandalimi i Krizave

Trajtimi në mënyrë proaktive i kërcënimeve
Zhvillimi i planeve të reagimit ndaj emergjencave
Ruajtja e vazhdimësisë së biznesit

Burimet dhe zgjidhjet e kujdesit të duhur

Ofrues të ndryshëm shërbimesh ofrojnë platforma softuerike, mjete hetimore, baza të të dhënave dhe mbështetje këshilluese për proceset e kujdesit të duhur:

program

Dhomat e të dhënave virtuale të bazuara në renë kompjuterike nga firma si Datasite dhe SecureDocs
Sistemet e koordinimit të projektit me kujdes të duhur – DealCloud DD, Cognevo
Paneli i monitorimit të rrezikut nga MetricStream, RSA Archer

Rrjetet e Shërbimeve Profesionale

Firmat e auditimit dhe këshillimit "Big Four" - Deloitte, PwC, KPMG, EY
Dyqane butikë të kujdesit të duhur - CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
Partnerët e hetimit privat me burim global

Bazat e të dhënave të informacionit dhe inteligjencës

Sinjalizimet e kundërta të mediave, dosjet rregullatore, veprimet e zbatimit
Të dhënat e personave të ekspozuar politikisht, listat e subjekteve të sanksionuara
Regjistrat e kompanive vendore dhe ndërkombëtare

Shoqatat e industrisë

Rrjeti Global i Hetimeve
Organizata Ndërkombëtare e Due Diligence
Këshilli Këshillimor i Sigurisë jashtë shtetit (OSAC)

4 analiza e duhur financiare dhe operacionale

Ndërmarrjet kryesore

Kujdesi i duhur përfshin kontrollet e sfondit që synojnë zbulimin e rrezikut përpara vendimeve të mëdha
Objektivat përfshijnë vërtetimin e informacionit, identifikimin e çështjeve, aftësitë e krahasimit
Teknikat e zakonshme përfshijnë kërkimet e të dhënave publike, verifikimet me porosi, analizat financiare
Njohja e hershme e flamujve të kuq mundëson zbutjen e rrezikut përmes proceseve të kujdesit
Kujdesi i duhur luan një rol kritik në funksionet strategjike si M&A, përzgjedhja e shitësve, punësimi
Përfitimet përfshijnë vendime të informuara, reduktimin e rrezikut, ndërtimin e marrëdhënieve dhe respektimin e rregulloreve
Ndjekja e praktikave më të mira siguron ekzekutim efikas dhe me cilësi të lartë të kujdesit të duhur

Me potencialin për të dhënë avantazhe transformuese në fushat operacionale, ligjore dhe financiare, kthimet nga investimet e kujdesit të duhur i bëjnë kostot të vlefshme. Përdorimi i mjeteve dhe teknikave më të fundit duke respektuar standardet bazë u mundëson organizatave të maksimizojnë vlerën.

Pyetjet e bëra më shpesh Due Diligence

Cilat janë disa fusha kyçe të fokusit për kujdesin e duhur financiar dhe operacional?

Fushat kryesore përfshijnë analizën historike të pasqyrave financiare, vlerësimet e cilësisë së fitimeve, optimizimin e kapitalit qarkullues, rishikimin e modelit të parashikimit, krahasimin, vizitat në terren, analizën e inventarit, vlerësimin e infrastrukturës së TI-së dhe konfirmimin e përshtatshmërisë së sigurimit.

Si krijon vlerë kujdesi i duhur në bashkimet dhe blerjet?

Kujdesi i duhur u mundëson blerësve të vërtetojnë pretendimet e shitësve, të identifikojnë levat e krijimit të vlerës si zgjerimi i të ardhurave dhe sinergjitë e kostos, të forcojnë pozicionet e negociatave, të përmirësojnë çmimet, të përshpejtojnë integrimin pas mbylljes dhe të minimizojnë surprizat ose problemet e pafavorshme.

Cilat teknika ndihmojnë në hetimin e rreziqeve të mashtrimit përmes kujdesit të duhur?

Mjetet si kontabiliteti mjekoligjor, zbulimi i anomalive, auditimet e befasishme, metodat e kampionimit statistikor, analitika, linjat telefonike konfidenciale dhe analiza e sjelljes ndihmojnë në vlerësimin e gjasave të mashtrimit. Kontrollet e historikut mbi menaxhmentin, vlerësimi i stimujve dhe intervistat e sinjalizuesve ofrojnë sinjale shtesë.

Pse është i rëndësishëm kujdesi i duhur kur futni partnerë të palëve të treta?

Rishikimi i qëndrueshmërisë financiare, kornizave të pajtueshmërisë, protokolleve të sigurisë, planeve të vazhdimësisë së biznesit dhe mbulimit të sigurimit u mundëson organizatave të vlerësojnë rreziqet e qenësishme në rrjetet e shitësve dhe furnitorëve bazuar në kritere të forta.

Cilat burime janë të disponueshme për kontrollet ndërkombëtare të sfondit?

Firmat e specializuara të hetimit ruajnë bazat e të dhënave globale, aksesin e të dhënave brenda vendit, aftësitë kërkimore shumëgjuhëshe dhe partnerët lokalë të vendosur në terren për të marrë kontrolle ndërkombëtare të sfondit që përfshijnë rishikimin e çështjeve gjyqësore, verifikimin e kredencialeve, monitorimin e medias dhe kontrollin rregullator.

Për thirrje urgjente dhe WhatsApp +971506531334 +971558018669